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pos機非交易時(shí)間刷卡
中新網(wǎng)上海新聞7月2日電(應夢(mèng)軒)“免費辦、低手續費”推銷(xiāo)POS機，博某代理公司為羊毛黨(指信用卡套現人員)提供便利，不僅賺取手續費，還扣押返現錢(qián)款，教客戶(hù)向銀行申請拒付退款，導致pos公司損失銀行備用金200余萬(wàn)元。2020年5月9日，上海市閔行區人民檢察院經(jīng)審查認定，戴某、唐某構成非法經(jīng)營(yíng)罪，單某、史某、陳某等11人構成詐騙罪，對13名犯罪嫌疑人提起公訴。近日，法院審理該案后，對13名犯罪嫌疑人分別判處有期徒刑6個(gè)月至三年不等，并處罰金。
2018年6月，博某公司代理某品牌的pos機，并向羊毛黨推銷(xiāo)，方便他們進(jìn)行信用卡套現。羊毛黨申請pos機后，使用自己或他人的信用卡通過(guò)該pos機消費，錢(qián)款實(shí)時(shí)進(jìn)入博某公司設置的結算賬戶(hù)，三日后扣除千分之一的手續費后再返還至他們的銀行卡中。
博某公司特意招聘戴某、唐某作為客戶(hù)經(jīng)理，以低手續費為賣(mài)點(diǎn)招攬更多的羊毛黨辦理pos機。同時(shí)，為了促使羊毛黨不斷刷卡套現，博某公司故意扣押錢(qián)款推遲返現。
2018年底，博某因公司資金出現問(wèn)題，無(wú)法按約返還套現金額。當羊毛黨找上門(mén)要錢(qián)時(shí)，戴某就告訴他們可以以交易失敗、非本人交易等理由向銀行提出支付異議，銀聯(lián)審核通過(guò)后就會(huì )從pos機公司的備用金賬戶(hù)中，將刷卡金額返回給大家。
有人按照戴某的方法向銀行提出支付異議后，成功追回了部分損失，之后這個(gè)辦法在羊毛黨之間互相傳授。同樣被博某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制，向銀行申請了金額1萬(wàn)元至60萬(wàn)元不等的拒付申請并成功拿到錢(qián)。
2019年初，pos機公司在運營(yíng)過(guò)程中發(fā)現有客戶(hù)多次在該公司的pos機上消費后，以機器無(wú)反應、提示交易失敗但扣款成功等理由申請退款。與銀行核實(shí)后發(fā)現，客戶(hù)申請退款的交易均已成功結算給商戶(hù)，且客戶(hù)提交的部分退單申請材料是偽造的，遂報案，由此案發(fā)。
經(jīng)審查，戴某、唐某違反國家規定，使用POS機非法從事資金支付結算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，其行為構成非法經(jīng)營(yíng)罪。同時(shí)，編造理由向銀行申請拒付的單某、史某、潘某等11人以非法占有為目的，虛構事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財物，其行為構成詐騙罪。日前，上海市閔行區人民檢察院將本案向區法院提起公訴。
承辦檢察官提醒，日常生活中，一些消費者為了獲取銀行消費積分從而進(jìn)行刷卡套現，殊不知套現行為已經(jīng)觸碰了法律的邊緣，而為了挽回自己的損失，以編造的理由向銀行申請拒付，這個(gè)行為雖然拿回的是自己原本的資金，但是行為上卻也已經(jīng)構成犯罪。故大家切勿貪圖一時(shí)的利益而觸及法律底線(xiàn)。(完)
編輯：李姝徵
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