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pos機代理屬于什么經(jīng)營(yíng)范圍
支付之家網(wǎng)（ZFZJ.CN）POS機跨境移機風(fēng)險巨大，一不小心就會(huì )成為跨境地下錢(qián)莊的洗錢(qián)工具。
三商戶(hù)將POS機具移至澳門(mén)交易使用被當地警方查獲，銀聯(lián)掌控了上述三個(gè)商戶(hù)跨境移機的行為后，對現代金控公司處罰款400,000元。
現代金控向三商戶(hù)所屬代理商進(jìn)行追討，通過(guò)扣發(fā)分潤等方式挽回了部分損失，然而仍有三十余萬(wàn)罰款無(wú)處填補，于是，現代金控將涉事代理商告上了法庭。
近日，成都市錦江區人民法院對此進(jìn)行了一審宣判。（內容較長(cháng)，想看判決結果請至結尾）
原告訴稱(chēng)：
原告現代金融公司向法院提出本訴訴訟請求：
1．判令智聯(lián)信公司向現代金融公司支付款項342,036.1元并自起訴之日起至實(shí)際清償之日止按銀行同期貸款利息承擔利息；
2．判令智聯(lián)信公司承擔本案的訴訟費。
事實(shí)和理由：
現代金融公司作為具有全國范圍內銀行卡收單資質(zhì)的非金融支付機構，2018年5月8日，現代金融公司與智聯(lián)信公司簽訂《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》，智聯(lián)信公司作為經(jīng)銷(xiāo)商拓展商戶(hù)。2018年10月26日，智聯(lián)信公司名下的商戶(hù)“錦江區王林林商貿部”“雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部”“仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行”將POS機具移至澳門(mén)交易使用，被當地警方查獲，上述三個(gè)商戶(hù)跨境移機的行為被銀聯(lián)掌控，銀聯(lián)于2018年11月22日處罰現代金融公司400,000元，現代金融公司通過(guò)凍結智聯(lián)信公司分潤的方式扣取智聯(lián)信公司資金57,963.9元，后經(jīng)雙方協(xié)商，智聯(lián)信公司通過(guò)分期分潤扣減方式賠償現代金融公司損失，并于2019年7月2日出具《計劃書(shū)》，但智聯(lián)信公司未履行義務(wù)。智聯(lián)信公司名下商戶(hù)跨境移機致使現代金融公司遭受重大損失，行為嚴重違反雙方合同約定，協(xié)議約定“乙方需對簽約商戶(hù)的真實(shí)性負責，禁止推薦非真實(shí)、違規經(jīng)營(yíng)的商戶(hù)或協(xié)助商戶(hù)以虛假材料入網(wǎng)，對支付終端布放地點(diǎn)的真實(shí)性、實(shí)際布放地址與登記地址的一致性負責”，及“因商戶(hù)發(fā)生風(fēng)險交易……違反銀聯(lián)規定操作的……給公司或持卡人造成損失的，應承擔全部賠償責任?！?，故現代金融公司提起本案訴訟，希望法院支持現代金融公司全部訴訟請求。
被告辯稱(chēng)：
智聯(lián)信公司本訴辯稱(chēng)：
1．智聯(lián)信公司不是本案適格被告。智聯(lián)信公司并非跨境移機的行為人，也非《商戶(hù)受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》的合同主體，更無(wú)相關(guān)合同約定的情況下，不應對商戶(hù)實(shí)施的跨境移機行為承擔責任。根據現代金融公司與商戶(hù)之間簽訂的《商戶(hù)受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》第二條第（二）項、第三條第（一）項、第三條第（三）項之約定，商戶(hù)存在違反銀行卡業(yè)務(wù)規范的行為的，商戶(hù)將自行承擔全部責任。因智聯(lián)信公司并非跨境移機的行為人，也非《商戶(hù)受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》的合同主體，根據“誰(shuí)侵權、誰(shuí)擔責”的民法原則以及合同相對性，現代金融公司無(wú)權就商戶(hù)的違規行為遭受的處罰損失向智聯(lián)信公司主張賠償責任。根據現代金融公司與智聯(lián)信公司于2018年5月8日簽訂《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》，約定智聯(lián)信公司為現代金融公司推廣線(xiàn)下銀行卡收單業(yè)務(wù)，并負責將商戶(hù)提供的資料信息上傳至被現代金融公司平臺系統?，F代金融公司向智聯(lián)信公司支付合作服務(wù)費（又叫業(yè)務(wù)分潤），并負責對商戶(hù)的申請資料進(jìn)行審核，對商戶(hù)的入網(wǎng)資格具有最終審批權。事實(shí)上，智聯(lián)信公司僅負責為現代金融公司推薦商戶(hù)，上傳商戶(hù)入網(wǎng)資料至現代金融公司平臺系統，由現代金融公司對商戶(hù)資料進(jìn)行審核并決定是否與商戶(hù)建立銀行卡業(yè)務(wù)合作關(guān)系。審核通過(guò)后，智聯(lián)信公司只負責協(xié)助現代金融公司與商戶(hù)簽訂《商戶(hù)受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》，該協(xié)議對商戶(hù)違反銀聯(lián)規定的處理進(jìn)行了詳細、具體的約定?！躲y行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》并未約定智聯(lián)信公司應當對商戶(hù)的跨境移機行為產(chǎn)生的損失承擔賠償責任，因此，智聯(lián)信公司并非本案適格被告。
2．現代金融公司自身應對商戶(hù)實(shí)施的跨境移機行為承擔責任。根據《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運作規章》《銀聯(lián)卡受理市場(chǎng)違規行為管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定，收單機構作為具有收單資質(zhì)的主體、銀聯(lián)機構成員，應對特約商戶(hù)的違規行為承擔相應責任。且《銀聯(lián)卡收單機構商戶(hù)風(fēng)險管理規則》第四章規定了收單機構與商戶(hù)應簽訂商戶(hù)受理協(xié)議書(shū)以及該協(xié)議的必備內容，并在第四章4.5條規定收單機構應當在與商戶(hù)的合作協(xié)議書(shū)中補充“POS違規移機”的相關(guān)管理要求。
3．因計劃書(shū)明確說(shuō)明墊付罰金的方式只能是扣除業(yè)務(wù)分潤，截至2019年11月現代金融公司扣除智聯(lián)信公司業(yè)務(wù)分潤款為80604.01元。在扣除業(yè)務(wù)分潤不足以墊付現代金融公司罰金損失的情況下，智聯(lián)信公司并無(wú)繼續補足的義務(wù)。智聯(lián)信公司僅在計劃書(shū)中就拓展業(yè)務(wù)目標作了計劃匯報，明確說(shuō)明爭取完成目標、早日墊付全部罰金，并非智聯(lián)信公司承諾的分期賠償數額。業(yè)務(wù)分潤由現代金融公司進(jìn)行控制，并非智聯(lián)信公司控制?，F代金融公司放棄對商戶(hù)追責，要求智聯(lián)信公司承擔責任不符合法律規定。
4．在出現前述3家商戶(hù)違規之后，現代金融公司大規模限制和降低了與智聯(lián)信公司拓展的商戶(hù)之間的銀行卡交易業(yè)務(wù)，直接導致分潤大幅度減少和降低，以致不能達到計劃書(shū)預期的目標。
5．《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》第四條第5項明確約定現代金融公司對商戶(hù)的入網(wǎng)資格具有最終審批權，事實(shí)上也由現代金融公司負責對商戶(hù)的申請資料進(jìn)行審核并決定自己是否與商戶(hù)簽訂《商戶(hù)受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》，因此，現代金融公司應對商戶(hù)申請資料的真實(shí)性承擔責任?，F代金融公司依據《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》第五條第10項要求智聯(lián)信公司對商戶(hù)資料真實(shí)性負責，與事實(shí)不符。協(xié)議第五條第10項約定，應當理解為智聯(lián)信公司對簽約時(shí)商戶(hù)資料的真實(shí)性等負責，不對簽約后商戶(hù)實(shí)施的行為負責，且智聯(lián)信公司的條款義務(wù)與商戶(hù)移機行為沒(méi)有因果關(guān)系。并且，商戶(hù)資料真實(shí)性的行為以及支付終端的布放地點(diǎn)的真實(shí)性，與案涉三家商戶(hù)將POS違規移機境外無(wú)法律上的因果關(guān)系?！躲y行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》附件2第十五條第1項為違約金條款，違約金數額在10,000元-100,000元之間，并非損失賠償條款，現代金融公司依據該條款要求智聯(lián)信公司賠償損失，不符合法律規定。根據該條款，智聯(lián)信公司配合完成糾紛調查等措施的，智聯(lián)信公司也不應當支付違約金。而智聯(lián)信公司在收到現代金融公司要求配合溝通、調查案涉商戶(hù)移機刷卡情況、被扣時(shí)間的郵件后，積極進(jìn)行了調查并予以回復。協(xié)議附件2第十五條第1項也屬于約定不明情形。其他條款也沒(méi)有約定智聯(lián)信公司應當承擔賠償責任。因此，現代金融公司依據《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》第五條第10項、附件2第十五條第1項要求智聯(lián)信公司承擔責任，不符合法律規定。6.智聯(lián)信公司僅為現代金融公司推薦商戶(hù)，與商戶(hù)之間沒(méi)有合同關(guān)系，如果智聯(lián)信公司承擔責任，無(wú)法向商戶(hù)進(jìn)行追償。
綜上，現代金融公司要求智聯(lián)信公司向其賠償342,036.1元及利息的主張，缺乏相關(guān)法律和事實(shí)依據，請法院駁回現代金融公司的訴訟請求。
法院查明
經(jīng)審理查明，現代金融公司于2011年12月22日注冊，業(yè)務(wù)類(lèi)型為互聯(lián)網(wǎng)支付（全國）、銀行卡收單（除吉林省、青島市以外地區）。
2018年5月8日，現代金融公司（甲方）與智聯(lián)信公司（乙方）簽訂《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》約定：第二條合作范圍，甲方授權乙方拓展業(yè)務(wù)授權區域為四川省，乙方不得在授權的區域以外的地區開(kāi)展甲方提供的業(yè)務(wù)，也不得直接或間接拓展甲方其他合作伙伴的已有入網(wǎng)商戶(hù)。如有跨區域項目，在獲甲方確認后，該項目可不受地區限制。本協(xié)議有效期兩年，自2018年5月8日起至2020年5月7日止，含考核期限，考核期限從2018年5月8日至2018年8月8日。甲方發(fā)現乙方未遵守本協(xié)議第二條的規定，甲方可拒絕支付相關(guān)商戶(hù)的合作服務(wù)費，并可視情節嚴重從合作服務(wù)費中扣除相應金額甚至單方面解除協(xié)議；如未經(jīng)甲方同意，乙方擅自將授權業(yè)務(wù)對他人轉授權的，甲方有權停止向乙方支付部分或全部合作服務(wù)費甚至單方面解除協(xié)議；如合作服務(wù)費不足以彌補甲方損失的，乙方還應賠償甲方的額外損失。甲方授權乙方對其發(fā)展的商戶(hù)提供硬件的銷(xiāo)售、安裝、調試服務(wù)。商戶(hù)的日常維護服務(wù)工作由乙方承擔。如乙方未能盡職履行日常維護工作，甲方可收回乙方對商戶(hù)的服務(wù)權利，并停止向乙方支付相關(guān)商戶(hù)的合作服務(wù)費。甲方向乙方提供標準的各項業(yè)務(wù)協(xié)議，乙方協(xié)助商戶(hù)與甲方完成簽約。甲方對商戶(hù)的入網(wǎng)資格具有最終審批權。甲方發(fā)現乙方拓展的商戶(hù)有下列行為之一的，可以立即停止向商戶(hù)提供的所有服務(wù)，并不再向乙方支付該商戶(hù)的合作服務(wù)費：（1）參與洗錢(qián)、詐騙、非法融資、套現、賭博等違法犯罪活動(dòng)；（2）無(wú)理由拒絕受理客戶(hù)使用甲方提供的支付平臺及支付終端進(jìn)行交易；（3）將甲方提供的支付結算服務(wù)用于約定用途之外的；（4）詆毀或損害甲方聲譽(yù)或存在可能詆毀或損害甲方聲譽(yù)之行為的；（5）其他甲方合理認為根據法律、法規或政策的要求不應或不能向其提供服務(wù)的。乙方承擔開(kāi)拓商戶(hù)、維護商戶(hù)、向商戶(hù)提供支付終端、除交易清算以外等服務(wù)咨詢(xún)和培訓工作。如乙方不履行工作規范中規定的商戶(hù)維護工作，可向甲方申請移交商戶(hù)維護工作，甲方收回該項職能后停止向乙方支付與此對應的合作服務(wù)費；乙方須對簽約商戶(hù)及其資料的真實(shí)性負責，禁止推薦非真實(shí)、違規經(jīng)營(yíng)的商戶(hù)或協(xié)助商戶(hù)以虛假材料申請入網(wǎng)，對支付終端的布放地點(diǎn)的真實(shí)性、實(shí)際布放地址與登記地址的一致性負責。各項業(yè)務(wù)的定價(jià)及收益分配政策分別參考附件1，甲方按月向乙方支付合作服務(wù)費，甲方于每個(gè)月的前7個(gè)工作日內，通過(guò)系統平臺、電子郵件或書(shū)面形式向乙方提供上個(gè)月的合作服務(wù)費報表，乙方需在收到后3個(gè)工作日內完成核對。如無(wú)異議，需向甲方傳真加蓋公章的確認單，并將確認單原件及足額發(fā)票在5個(gè)工作日內郵寄至甲方財務(wù)部，甲方收到合格發(fā)票后5個(gè)工作日內辦理付款，如有異議，需在3個(gè)工作日內提出異議并具體說(shuō)明，甲方將重新核對數據、生成報表。除本協(xié)議另有明確約定，本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方一致同意可以變更，但任何變更請求應提前一個(gè)月以書(shū)面形式提出并征得各方書(shū)面同意后方可生效。協(xié)議任何一方需要終止本合作協(xié)議，應提前一個(gè)月以書(shū)面形式提出。如乙方單方面提出終止協(xié)議，乙方提前一個(gè)月需就其拓展的商戶(hù)服務(wù)問(wèn)題與甲方協(xié)商一致并形成書(shū)面文件。如乙方單方面提出終止協(xié)議，甲方將在收到乙方的請求之日起不再向乙方支付任何合作服務(wù)費。同日，智聯(lián)信公司在該合同附件2《銀行卡收單外包服務(wù)商管理規范》外包服務(wù)商一欄蓋章確認，約定：以下商戶(hù)管理環(huán)節必須嚴格執行公司相關(guān)規定，不得以包代管：1．商戶(hù)簽約前的實(shí)地考察裝機實(shí)地考察；2．裝機后的電話(huà)回訪(fǎng)、日常定期商戶(hù)回訪(fǎng)和巡檢；3．風(fēng)險案例調查及調單作業(yè)。所有外包服務(wù)商均可申請單區域或多區域的代理業(yè)務(wù)，如申請單區域的，只能以公司注冊地所在城市作為業(yè)務(wù)拓展區域，不得跨市經(jīng)營(yíng)，如申請多區域的可以以公司注冊地所在省份作為全省業(yè)務(wù)拓展區域，原則上不得跨省經(jīng)營(yíng)。按合同約定區域收單，違反約定第一次每個(gè)商戶(hù)罰款100,000元，第二次每個(gè)商戶(hù)罰款300,000元，第三次罰款500,000元并直接終止代理合作。外包服務(wù)商服務(wù)費按月發(fā)放，計算方式為（簽約費率-結算成本）×合作服務(wù)費比例。因商戶(hù)發(fā)生風(fēng)險交易（包括虛假申請、側錄、泄露商戶(hù)及交易信息、套現、洗單、分單、篡改訂單金額、惡意倒閉、虛假交易超授權限額使用、違反銀聯(lián)規定違規操作的），或因商戶(hù)違反操作規范或其他相關(guān)規定發(fā)生商戶(hù)否認交易的，除應配合完成調單糾紛調查等措施外，給公司或持卡人造成損失的，應承擔全部賠償責任。公司有權從外包服務(wù)商合作服務(wù)費及風(fēng)險保證金中扣除1,000元-100,000元/戶(hù)（次）作為外包服務(wù)商向公司支付的違約金，本條款所列情況出現兩次以上的，公司有權全額扣除保證金，并取消外包服務(wù)商代理資格。之后，現代金融公司審核通過(guò)了智聯(lián)信公司銷(xiāo)售推薦案涉三家商戶(hù)上傳的平臺資料。
2018年10月24日，中國銀聯(lián)股份有限公司風(fēng)險監控服務(wù)中心出具編號為（2018）年（118）、（119）號《銀行卡風(fēng)險提示》，載明：澳門(mén)警方向我中心通報，稱(chēng)近期查獲1起POS終端違規移機澳門(mén)從事銀聯(lián)卡收單活動(dòng)的風(fēng)險案件，其中涉及機構商戶(hù)信息如下，商戶(hù)名稱(chēng)為錦江區玉林林商貿部，終端編號為C83040114，商戶(hù)名稱(chēng)為雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部，終端編號為83172484，終端注冊地點(diǎn)為四川，移機地點(diǎn)為澳門(mén)，風(fēng)險點(diǎn)為跨境違規移機。
2018年10月26日，中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì )秘書(shū)處向現代金融公司發(fā)布《關(guān)于協(xié)助調查、整改受理市場(chǎng)違規行為的函》，載明：現代金融公司涉嫌違反中國銀聯(lián)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運作規章》及其他中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)規則的相關(guān)規定，存在跨境移機違規行為（違規行為涉及商戶(hù)名單見(jiàn)附件），請現代金融公司協(xié)助調查核實(shí)，并將核查結果于2018年11月2日前書(shū)面反饋秘書(shū)處。附件疑似違規商戶(hù)名單載明商戶(hù)名稱(chēng)為仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行。
2018年10月29日，現代金融公司工作人員向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件：近日收到銀聯(lián)風(fēng)險提示錦江區玉林林商貿部、雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部涉及移機澳門(mén)使用，煩請代理商溝通了解商戶(hù)移機刷卡情況、被扣時(shí)間，是否與商戶(hù)名下其他終端有關(guān)聯(lián)等情況，由于要求反饋時(shí)間有限，煩請代理商盡快且真實(shí)的反饋情況。
2018年10月31日，智聯(lián)信公司向現代金融公司工作人員通過(guò)郵件發(fā)送附件為調查情況說(shuō)明的微信截圖?！墩{查情況說(shuō)明》載明：商戶(hù)錦江區玉林林商貿部，商戶(hù)編號834651056512645；商戶(hù)雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部，商戶(hù)編號834651252110019，為智聯(lián)信公司下級代理業(yè)務(wù)員王熙林發(fā)展的商戶(hù)，已聯(lián)系了商戶(hù)法人，商戶(hù)說(shuō)機子是10月9號下午2點(diǎn)在澳門(mén)被澳門(mén)司法沒(méi)收，是司法臨檢時(shí)在其澳門(mén)租用的房間內搜到，機子沒(méi)有在澳門(mén)交易過(guò)，其平常交易場(chǎng)景是在用于商戶(hù)收款及個(gè)人套現，機子是他朋友李南10月9號9點(diǎn)帶進(jìn)澳門(mén)的，解釋是在珠海將其客戶(hù)刷卡換了港幣后相約去澳門(mén)玩，就隨身帶進(jìn)澳門(mén)了，但真的沒(méi)在澳門(mén)交易過(guò)，這2個(gè)商戶(hù)沒(méi)有金控的其他機器。特此說(shuō)明。
2018年11月23日，中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì )秘書(shū)處向現代金融公司發(fā)送編號為業(yè)管委秘處理決定[2018]25035號《關(guān)于現代金融控股（成都）有限公司受理市場(chǎng)秩序違規行為的處理決定》載明：經(jīng)核查，現代金融公司確認存在違規行為，業(yè)管委秘書(shū)處決定對現代金融公司銀行卡受理市場(chǎng)秩序違規行為執行違約金約束（約束清算數據見(jiàn)當月22日收付費清算文件），商戶(hù)名稱(chēng)為“仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行”，違規行為跨境移機。
2018年11月23日，中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì )秘書(shū)處向現代金融公司發(fā)送編號為業(yè)管委秘處理決定[2018]25039號《關(guān)于現代金融控股（成都）有限公司受理市場(chǎng)秩序違規行為的處理決定》載明：經(jīng)核查，現代金融公司確認存在違規行為，決定對現代金融公司銀行卡受理市場(chǎng)違規行為執行違約金約束（約束清算數據見(jiàn)當月22日收付費清算文件），商戶(hù)名稱(chēng)為“錦江區王林林商貿部”“雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部”，違規行為跨境移機。
中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì )共計向現代金融公司扣取款700,000元，包含了違規商戶(hù)“錦江區王林林商貿部”“雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部”“仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行”。
2019年1月8日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件12月應付分潤金額為71,658.16元，并要求智聯(lián)信公司按照上述金額開(kāi)具增值稅專(zhuān)用發(fā)票或普票郵寄至金控總部；2019年2月22日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件1月實(shí)時(shí)分潤金額為18,519.49元；2019年3月22日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件2月實(shí)付分潤金額為6,811.77元；2019年4月4日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件3月應付分潤開(kāi)票數據，代理商分潤金額為8,037.71元；2019年5月21日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件4月實(shí)付分潤數據，代理商分潤金額為1,641.76元；2019年6月21日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件5月實(shí)付分潤數據，代理商分潤金額為1,855.36元；2019年7月22日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件6月實(shí)付分潤數據，代理商分潤金額為1,558.92元；2019年8月21日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件7月實(shí)付分潤數據，代理商分潤金額為648.43元；2019年9月20日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件8月實(shí)付分潤數據，代理商分潤金額為470.93元；2019年10月22日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件9月實(shí)付分潤數據，代理商分潤金額為417.47元；2019年11月20日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件10月實(shí)付分潤數據，代理商分潤金額為194.38元；2019年12月20日，現代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件11月實(shí)付分潤數據，代理商分潤金額為427.62元。以上合計智聯(lián)信公司應分潤金額為112,242元。
2019年1月21日，現代金融公司向智聯(lián)信公司轉賬支付31,637.99元。
2019年7月2日，智聯(lián)信公司向現代金融公司出具《計劃書(shū)》載明：智聯(lián)信公司與現代金融公司自2018年5月8日簽約開(kāi)展銀行卡收單線(xiàn)下業(yè)務(wù)，但因智聯(lián)信公司下屬商戶(hù)違規使用POS機導致現代金融公司被罰款400,000元，主要因責任商戶(hù)拒不履行處罰，智聯(lián)信公司同意先將全部業(yè)務(wù)分潤為其墊付罰金，此前已墊付57,963.9元，剩余342,036.1元，后期智聯(lián)信公司將繼續加強與現代金融公司業(yè)務(wù)拓展，并自愿用智聯(lián)信公司業(yè)務(wù)分潤為該違約商戶(hù)墊付剩余罰金，爭取在2019年12月31日前完成墊付全部罰金，先將后期業(yè)務(wù)拓展計劃匯報如下：第一期2019年8月1日分潤計劃做到20,000元，第二期2019年9月1日分潤計劃做到40,000元，第三期2019年10月1日分潤計劃做到62,036.1元，第四期2019年11月1日分潤計劃做到80,000元，第五期2019年12月1日分潤計劃做到80,000元，第六期2019年12月31日分潤計劃做到60,000元。
智聯(lián)信公司拓展的商戶(hù)除四川省內的商戶(hù)，還包含了四川省外的商戶(hù)。
庭審中，現代金融公司陳述未與三個(gè)商戶(hù)簽訂過(guò)相應的協(xié)議，現代金融公司沒(méi)有成都分公司，并認可尚欠智聯(lián)信公司2019年7月至11月的分潤金額為2,158.83元。
以上事實(shí)的認定，有以下證據及當事人的陳述在案為證：現代金融公司提交的營(yíng)業(yè)執照、《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》及附件?！躲y行卡風(fēng)險提示》兩份、《關(guān)于協(xié)助調查、整改受理市場(chǎng)違規行為的函》《關(guān)于現代金融控股（成都）有限公司受理市場(chǎng)秩序違規行為的處理決定》兩份、《計劃書(shū)》，智聯(lián)信公司提交的《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》、現代金融公司審核通過(guò)暗設三家商戶(hù)的平臺截圖。中國人民銀行平臺截圖、協(xié)助調查的郵件回復、《調查情況說(shuō)明》、郵件截圖、銀行入賬短信通知截圖?！渡虘?hù)受理銀行卡合作協(xié)議書(shū)》為復印件且現代金融公司不予認可，本案不予采納。
法院認為
法院認為，合同約定現代金融公司對上傳的案涉商戶(hù)資料是具有審查義務(wù)，若現代金融公司發(fā)現智聯(lián)信公司拓展的商戶(hù)有其他現代金融公司合理認為根據法律、法規或政策的要求不應或不能向其提供服務(wù)的，現代金融公司可以立即停止向商戶(hù)提供的所有服務(wù)，并不再向智聯(lián)信公司支付該商戶(hù)的合作服務(wù)費，且根據協(xié)議約定，如乙方不履行工作規范中規定的商戶(hù)維護工作，可向甲方申請移交商戶(hù)維護工作，甲方收回該項職能后停止向乙方支付與此對頂的合作服務(wù)費。智聯(lián)信公司須對簽約商戶(hù)及其資料的真實(shí)性負責，禁止推薦非真實(shí)、違規經(jīng)營(yíng)的商戶(hù)或協(xié)助商戶(hù)以虛假材料申請入網(wǎng)，對支付終端的布放地點(diǎn)的真實(shí)性、實(shí)際布放地址與登記地址的一致性負責。本案中，案涉三家商戶(hù)資料是由智聯(lián)信公司上傳至平臺，現代金融公司再在線(xiàn)上進(jìn)行審查，智聯(lián)信公司辯稱(chēng)案涉三家商戶(hù)資料是由現代金融公司審查，應由現代金融公司承擔相應的責任，但根據協(xié)議約定，智聯(lián)信公司對案涉三家商戶(hù)所上傳資料的真實(shí)性進(jìn)行負責，且協(xié)議約定智聯(lián)信公司的商戶(hù)維護工作，應包含日常維護以及對支付終端布放地點(diǎn)的維護，即支付終端布放地點(diǎn)是否存在違規移機行為。案涉三家商戶(hù)的移機行為，智聯(lián)信公司并未在日常維護中予以發(fā)現，其在日常維護工作中存在疏忽。智聯(lián)信公司出具了《計劃書(shū)》，雖然抬頭為“現代金融控股（成都）分公司”，但經(jīng)查并無(wú)該“現代金融控股（成都）分公司”，且《計劃書(shū)》載明了“自2018年5月8日與貴公司簽約開(kāi)展銀行卡收單線(xiàn)下業(yè)務(wù)”，與智聯(lián)信公司和現代金融公司簽訂的《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》有關(guān)，而《計劃書(shū)》原件由現代金融公司持有，可以認定《計劃書(shū)》是智聯(lián)信公司向現代金融公司出具，智聯(lián)信公司是對現代金融公司被處罰罰款金額為400,000元予以認可。智聯(lián)信公司與現代金融公司簽訂的《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》中附件《銀行卡收單外包服務(wù)商管理規范》第二條規定外包服務(wù)商是指經(jīng)公司全面認證具備一定的資金實(shí)力和專(zhuān)業(yè)能力，從事商戶(hù)拓展、培訓與回訪(fǎng)、終端投入維護與巡檢及耗材配送的非收單核心業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。第十五條規定，存在如下情況之一的，現代金融公司有權全額扣除保證金、并取消外包服務(wù)商代理資格。因商戶(hù)發(fā)生風(fēng)險交易（包括虛假申請、側錄、泄露商戶(hù)及交易信息、套現、洗單、分擔、篡改訂單金額、惡意倒閉、虛假交易超授權額使用、違反銀聯(lián)規定違規操作的，或因商戶(hù)違反操作規范或其他相關(guān)規定發(fā)生商戶(hù)否認交易的，除應配合完成調單糾紛調查等措施外，給公司或持卡人造成損失的，應承擔全部賠償責任）；嚴重違反銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)規章、市場(chǎng)規則及公司外包服務(wù)商管理規范的。智聯(lián)信公司在外包服務(wù)商處蓋章，即智聯(lián)信公司的身份為外包服務(wù)商，該管理規范對智聯(lián)信公司具有約束力。本案中，因智聯(lián)信公司發(fā)展的商戶(hù)違反了銀聯(lián)規定違規操作，致使現代金融公司被罰款400,000元。智聯(lián)信公司應當按照該十五條規定承擔全部賠償責任。智聯(lián)信公司辯稱(chēng)該合同為格式合同，但其舉出的其余合同均為復印件，本案不予采信。
關(guān)于現代金融公司尚欠智聯(lián)信公司分潤的金額?，F代金融公司與智聯(lián)信公司主要爭議在于2018年12月至2019年6月分潤金額的數額。本案中，現代金融公司對于2018年12月至2019年6月的分潤金額不予認可，但雙方存在爭議的分潤金額的數額是由現代金融公司工作人員向智聯(lián)信公司發(fā)送電子郵件進(jìn)行對賬，現代金融公司并無(wú)其他證據證明雙方爭議金額，根據《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第九十條“當事人對自己提出的訴訟請求所依據的事實(shí)或者反駁對方訴訟請求所依據的事實(shí)，應當提供證據加以證明，但法律另有規定的除外。在作出判決前，當事人未能提供證據或者證據不足以證明其事實(shí)主張的，由負有舉證證明責任的當事人承擔不利的后果?！敝幎?，法院認定智聯(lián)信公司所述屬實(shí)，現代金融公司應向智聯(lián)信公司支付分潤的金額共計112,242元，已經(jīng)支付31,637.99元，尚余80，604.01元未支付。智聯(lián)信公司應向現代金融公司支付319,395.99元。
智聯(lián)信公司明確表明同意將全部業(yè)務(wù)分潤為商戶(hù)墊付罰金?，F代金融公司按照智聯(lián)信公司出具的《計劃書(shū)》扣取了智聯(lián)信公司的業(yè)務(wù)分潤，現智聯(lián)信公司提起反訴要求現代金融公司支付業(yè)務(wù)分潤，并無(wú)法律及事實(shí)依據，法院不予支持。
根據《中華人民共和國合同法》第一百零七條“當事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定的，應當承擔繼續履行、采取補救措施或者賠償損失等違約責任?！敝幎?，智聯(lián)信公司逾期付款的行為造成了現代金融公司經(jīng)濟損失，現代金融公司要求智聯(lián)信公司自2019年11月28日起支付利息損失的訴訟請求，現法院綜合考慮雙方合同的履行情況、智聯(lián)信公司的違約程度及現代金融公司的實(shí)際損失等因素，根據公平原則，對現代金融公司主張的利息，法院予以支持。另，因自2019年8月20日起，中國人民銀行已授權全國銀行間同業(yè)拆借中心公布貸款市場(chǎng)報價(jià)利率，中國人民銀行貸款基準利率這一標準已經(jīng)取消，故自2019年11月28日起至實(shí)際清償之日止以尚欠款項為基數按同期全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場(chǎng)報價(jià)利率計算利息。
據此，根據《中華人民共和國合同法》第八條、第六十條，《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條第一款（法律條文全文附后）之規定，判決如下：
本案裁判結果
一、被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司應于本判決發(fā)生法律效力之日起十日內向原告（反訴被告）現代金融控股（成都）有限公司賠償損失319,395.99元及利息（計算方式：自2019年11月28日起至實(shí)際清償之日止，以尚欠款項為基數，按同期全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場(chǎng)報價(jià)利率計算）；
二、駁回原告（反訴被告）現代金融控股（成都）有限公司本訴的其他訴訟請求；
三、駁回被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司的全部訴訟請求。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢(qián)義務(wù)，應當依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條之規定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
本案本訴案件受理費減半收取3,215元，由原告（反訴被告）現代金融控股（成都）有限公司負擔170元，被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司負擔3,045元；本案反訴案件受理費減半收取908元，由被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司負擔。
近年來(lái)，監管針對收單違規亂象多次出手，從受理終端到特約商戶(hù)管理，從嚴禁博彩等違法交易到嚴打一機多商戶(hù)違規行為。
中國銀聯(lián)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強移動(dòng)設備外接受理終端合規管控的函》中強調，收單機構要合法合規開(kāi)展移動(dòng)支付終端業(yè)務(wù)，嚴格落實(shí)關(guān)于商戶(hù)真實(shí)性管理的相關(guān)規定，在商戶(hù)入網(wǎng)、巡檢、交易、退出等各環(huán)節做好監控。
嚴禁通過(guò)移動(dòng)支付終端套取信用卡資金，或開(kāi)展博彩、洗錢(qián)等違法違規業(yè)務(wù)。對于信用卡交易占比高于正常業(yè)務(wù)水平、頻繁發(fā)生可疑大額交易、頻繁發(fā)生可疑夜間交易、連續多筆整數或接近整數交易、LBS定位的交易地點(diǎn)涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機構應立即排查并關(guān)停相關(guān)商戶(hù)。
《關(guān)于就部分規范問(wèn)題開(kāi)展全面自查整改的通知》顯示，為了進(jìn)一步強化銀聯(lián)卡收單市場(chǎng)的合規管理，銀聯(lián)再次重申相關(guān)規范，要求收單機構全面排查梳理自身或合作外包機構的業(yè)務(wù)情況，徹底杜絕相關(guān)違規行為。銀聯(lián)將堅決打擊一機多商戶(hù)、為非法商戶(hù)提供支付服務(wù)、套用低零費率價(jià)格、移機等突出違規問(wèn)題。
今年7月份，多家支付機構發(fā)布公告稱(chēng)，將針對云南省多個(gè)邊境地區加強風(fēng)控檢測措施，一旦發(fā)現存在疑似跨境移機、跨境賭博、洗錢(qián)等行為，立即移交公安部門(mén)處置。還有支付機構暫停部分邊境地區業(yè)務(wù)。
央行在6月召開(kāi)會(huì )議，專(zhuān)題研究部署打擊治理跨境賭博資金鏈工作，強調繼續按照“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)（卡）誰(shuí)負責”、“誰(shuí)的用戶(hù)（商戶(hù)）誰(shuí)負責”、“誰(shuí)的合作客戶(hù)誰(shuí)負責”原則，嚴肅問(wèn)責持牌支付服務(wù)主體責任。
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