網(wǎng)上有很多關(guān)于辦理刷外卡pos機,近期外假卡卡犯罪提升的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于辦理刷外卡pos機的問(wèn)題，今天pos機之家(www.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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辦理刷外卡pos機
第三方資訊獲悉，最近全國各地區，利用外卡偽造卡犯罪的情況不斷增加，請各收單機構，加強注意，特別是酒店，高檔煙酒店，珠寶店！請各收單機構和收單服務(wù)商將下文警告中的人和卡列入黑名單系統！避免發(fā)生損失！
案例：
1、北京地區近日發(fā)生犯罪分子聯(lián)系某酒店預訂房間并使用美國運通卡支付費用，隨后又以取消預訂為由要求退款，但是提供的是另一銀行卡號。
2、12月8日，某持港澳通行證（證件姓名：文禮）男性客人，持美國運通卡（卡號：372813*****9000）前往某酒店辦理登記住宿，并于入住當晚在店內餐廳簡(jiǎn)餐消費后掛賬購買(mǎi)大量煙酒，隨后未辦理結賬手續離店，后經(jīng)查詢(xún)美運公司證實(shí)為冒用（假卡）交易。 以上案例請各酒店商戶(hù)予以足夠重視，及時(shí)通知內部相關(guān)部門(mén)，規范銀行卡受理流程并提高警惕，如發(fā)現可疑行為請及時(shí)與收單銀行取得聯(lián)系。
外卡收單風(fēng)險防范須知！
一、持卡人言行舉止觀(guān)察
穿著(zhù)打扮與言行舉止是否像外賓、外籍華人或港臺客人。港臺客人在內 地大量購買(mǎi)金飾、珠寶、名表等；尤其要警惕！
2. 對所購商品本身不感興趣，不在意商品的規格、品質(zhì)及價(jià)格，大量反復 購買(mǎi)價(jià)值較高、易于變現和攜帶的商品，金額及數量過(guò)大，遠遠超出個(gè)人或家庭使用的范圍。
二、卡片的鑒別
1. 平印號碼是否與凸印卡號前四位相同，卡片是否在有效期內。
2. 卡背是否有持卡人簽名；簽名是否有涂改痕跡；是否印有CVV2（校驗 碼）。
3. 如果卡面有性別標識MR（男）或MS（女）和照片，是否與實(shí)際性別及 相貌相符。
三、刷卡時(shí)值得注意的疑點(diǎn)
1. 刷卡時(shí)POS屏幕顯示卡號或POS單打印卡號與實(shí)際卡面卡號不一致。
2. 收銀員操作時(shí)在旁不停催促，且故意分散收銀員注意力。
3. 卡片非從錢(qián)包取出而是由口袋掏出且同時(shí)掏出多張卡，輪流試刷。
4. 單筆交易不成功立即要求將金額降低，反復多次試刷或對大額交易要求 分單刷卡。
5. 刷卡、簽名時(shí)神色慌張、左顧右盼；或要求查看卡背簽名，簽名速度慢。
四、發(fā)現疑點(diǎn)后怎么辦
1. 用放大鏡驗卡，請持卡人提供身份證明，詢(xún)問(wèn)其發(fā)卡國家和銀行，觀(guān)察 其神色是否慌張。 2. 保持鎮定，以業(yè)務(wù)不熟、線(xiàn)路故障等借口拖延，同時(shí)聯(lián)系銀行授權人員， 報稱(chēng)“代號10”（密碼10），核實(shí)卡片所在國家及銀行與持卡人提供信息是否一致。
3. 在不危及人身安全的前提下，可根據授權人員指示聯(lián)絡(luò )保安扣留持卡人， 或撥打110報警電話(huà)。
4. 持卡人逃離后，注意截留問(wèn)題卡片，收銀員每截獲一張偽卡，都可獲得 相應的獎金。 五、前高風(fēng)險時(shí)期的特別要求 1. 受理外卡盡量集中在1-2個(gè)收銀臺，集中防范偽卡風(fēng)險。
關(guān)于外卡收單的相關(guān)知識：
1、根據國際慣例以及visa、master、jcb等發(fā)卡組織的規定，在開(kāi)展國際卡網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)中存在一定的風(fēng)險性，可能發(fā)生持卡人拒付（chargeback，簡(jiǎn)稱(chēng)cb）的支付事件，會(huì )給商戶(hù)造成直接經(jīng)濟損失；
2、根據master國際發(fā)卡組織的規定，對于securecode交易在該組織規定的區域內仍可發(fā)生持卡人不承認或無(wú)持卡人授權為理由的拒付交易，該等拒付master國際發(fā)卡組織不經(jīng)調查直接扣款。（如：現在的北美地區）
3、如商戶(hù)發(fā)生信用卡偽冒交易，偽冒交易金額達到總交易金額的3.5%時(shí)，支付接口將會(huì )被中銀卡司關(guān)閉。
調查單以及拒付（cb）的產(chǎn)生及處理流程
國際卡交易支付成功后，如果持卡人對此交易產(chǎn)生異議，可以向其發(fā)卡銀行提出質(zhì)疑，要求拒付（cb）此交易，發(fā)卡行會(huì )向國際卡支付收單行發(fā)函調查此交易。
處理流程：在接到收單銀行的調查通知后，將以email和傳真的形式向商戶(hù)發(fā)出《外卡調查單通知書(shū)》。商戶(hù)收到通知后，需在規定時(shí)間內，將交易的詳細證明文件（如：客戶(hù)資料、客戶(hù)消費明細等）以及有關(guān)證明單據（如：客戶(hù)簽收單、消費發(fā)票、消費明細帳單等）傳真或快遞至我公司，以便能及時(shí)由我們轉給收單銀行。將暫時(shí)凍結此筆被調查風(fēng)險交易的相應款項（如該款項已經(jīng)結算給商戶(hù)，將從商戶(hù)的后續交易款項中凍結相應款項），如果發(fā)卡銀行及持卡人對交易的證明文件無(wú)異議，款項將在拒付期結束后15天內結算給商戶(hù)。
發(fā)生調查的交易，如果商戶(hù)未及時(shí)提供交易的的詳細證明文件以及相關(guān)回復或者發(fā)卡行對由商戶(hù)提供的證明仍有異議，此筆交易將遭持卡人及發(fā)卡行拒付。
收到收單銀行的拒付通知后，將以email和傳真的形式向商戶(hù)發(fā)出《外卡拒付通知書(shū)》，同時(shí)將被暫時(shí)凍結的相應款項，轉為拒付款項。
有關(guān)拒付（cb）期的問(wèn)題
根據國際慣例以及visa、master組織的規定，持卡人在交易成功后的180天內均有權向發(fā)卡行提出調查或者拒付異議，發(fā)卡行可有30天時(shí)間向收單行郵寄文件，收單行亦有30天時(shí)間向商戶(hù)收集資料，商戶(hù)提供資料后，收單行可在45/60天時(shí)間內向發(fā)卡行再遞單，而發(fā)卡行也可于收到遞單后45/60天內提出第二次拒付（cb）。被調查過(guò)的交易拒付期為交易成功后的300天，即10個(gè)月。
拒付的常見(jiàn)理由
重扣單：即重復支付，持卡人本來(lái)要支付一筆，卻有兩筆（或兩筆以上）支付成功；
商戶(hù)未能提供有關(guān)之服務(wù)/貨品：即持卡人支付成功了，卻沒(méi)有享受到相應的服務(wù)；
商戶(hù)未能提供有關(guān)交易文件：即持卡人對訂單有異議，商家提供不了證明單據；
貨不對辦：即持卡人得到的服務(wù)與所購買(mǎi)之服務(wù)不符；
卡主已用（現金/另一張信用卡/其他途徑付款）：即持卡人已通過(guò)其他途徑付款。
有關(guān)visa預仲裁
visa預仲裁是指當某一筆交易被持卡人調查，商戶(hù)提供了證明單據，但未被持卡人采信，持卡人可妥托發(fā)卡銀行向visa仲裁法庭提起預仲裁。
收到收單銀行發(fā)過(guò)來(lái)的預仲裁通知時(shí)，應及時(shí)通知商戶(hù)，若商戶(hù)同意拒付，則此筆交易將轉為拒付；若商戶(hù)不同意拒付，則接收visa仲裁，需提供更為詳細的交易資料，提交到visa仲裁法庭，由visa仲裁法庭來(lái)進(jìn)行裁決，輸的一方除承擔本次交易金額的損失外，還需要支付每筆訂單500美金的visa仲裁費用。
有關(guān)信用卡托收
外卡托收是指不應該被拒付的交易卻被持卡人及發(fā)卡行拒付了，這種情況可通過(guò)收單銀行向此發(fā)卡行及持卡人進(jìn)行二次扣款，外卡托收不再另行收取費用。
1、需要提供的單據：
(1）商戶(hù)交易的詳細情況說(shuō)明；
（2）對此交易的情況說(shuō)明；
（3）交易的詳細證明單據，包括客戶(hù)資料、客戶(hù)消費明細以及有關(guān)證明單據（如：客戶(hù)簽收單、消費發(fā)票、消費明細帳單等；
2、外卡托收期：七個(gè)月
風(fēng)險防范措施
商戶(hù)：
1、在發(fā)生交易時(shí)需要保存客戶(hù)個(gè)人信息、詳細消費記錄、持卡人簽收單和消費發(fā)票至少10個(gè)月以上；
2、可以要求客戶(hù)提供相關(guān)身份證明復印件、信用卡資料復印件以及客戶(hù)本人的簽收證明，這些資料將可以成為今后產(chǎn)生調查單回復時(shí)的有力證明；
3、對于客戶(hù)因為重復支付或者其他原因需要進(jìn)行退款處理的交易，請及時(shí)要求我公司通知收單銀行進(jìn)行退款處理，避免拒付風(fēng)險。如果進(jìn)行全額退款處理過(guò)的定單，客戶(hù)將無(wú)法拒付；
4、大金額的交易建議不要即時(shí)提供服務(wù)，可要求客戶(hù)出具相關(guān)身份證明（例如信用卡資料復印件、信用卡賬單復印件等），與客戶(hù)確認無(wú)誤后再提供服務(wù)。
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