網(wǎng)上有很多關(guān)于辦個(gè)pos機套自己信用卡,關(guān)于信用卡套現你應當知道的事的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于辦個(gè)pos機套自己信用卡的問(wèn)題，今天pos機之家(www.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
辦個(gè)pos機套自己信用卡
李某，金融行業(yè)從業(yè)人員。2019 年 ，李某所從事的金融機構接到上級機構下發(fā)的“監測到員工疑似存在信用卡套現或為他人套現提供便利問(wèn)題”核實(shí)通知和信用卡監測明細清單表，發(fā)現員工李某存在信用卡套現異常情況。經(jīng)李某所在單位調查發(fā)現，2018年到2019年間，李某因居住的房屋漏水、室內設施陳舊需重新裝修，為了在價(jià)格相對便宜的網(wǎng)絡(luò )購物平臺及實(shí)體店購買(mǎi)家電、家具、學(xué)習機、輪椅、機票、床上用品等物品，用其名下的兩張信用卡，通過(guò)商戶(hù) P0S 刷卡轉帳交易 13 筆，透支金額合計 9 萬(wàn)余元，套出現金后再去購物，屬于信用卡套現牟利的違法行為。
案情解析：
《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見(jiàn)》第九條：嚴防信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為。銀行業(yè)金融機構要加強信用卡業(yè)務(wù)管理，嚴格資信審查，杜絕為追求業(yè)績(jì)不顧申請人實(shí)際還款能力濫發(fā)信用卡的行為。防范從業(yè)人員與外部機構或個(gè)人勾結進(jìn)行信用卡大額套現、偽造信用卡、非法買(mǎi)賣(mài)信用卡客戶(hù)信息資料等行為。
社會(huì )公眾的合法合規意識淡薄，認為如何用卡是個(gè)人的事，有的過(guò)度追求生活品質(zhì)，遇到自身資金出現壓力，就打上信用卡套現的主意，觸碰制度紅線(xiàn)。利用信用卡違法套現牟利，從大的方面來(lái)說(shuō)，違反國家關(guān)于金融業(yè)務(wù)管理的規定，增加金融秩序中的不穩定因素；從小的方面來(lái)說(shuō)，持卡人獲得現金，可以暫時(shí)解決短期資金不足問(wèn)題，但透支終究是要還的，如果持卡人不能按時(shí)還款，就要承擔較高的利息，還可能使征信記錄出現不良。長(cháng)期套現，可能演化為刑法第一百九十六條規定的惡意透支，涉嫌信用卡詐騙犯罪。商戶(hù)辦理 POS 機具用于信用卡套現，可能被指控為刑法第二百二十五條規定的非法經(jīng)營(yíng)罪。
以上就是關(guān)于辦個(gè)pos機套自己信用卡,關(guān)于信用卡套現你應當知道的事的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于辦個(gè)pos機套自己信用卡的知識，希望能夠幫助到大家！
