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pos機刷卡沒(méi)有到賬的七大原因
為了獲得信用卡消費積分同時(shí)提高信用卡消費額度，被告人賈某從POS機銷(xiāo)售代理田某（已判決）處購得POS機一臺用于信用卡套現，結果套現款項被上家截留，經(jīng)田某教唆向銀行申請拒付退款，致使第三方支付服務(wù)公司利益受損。日前，上海市黃浦區人民檢察院對被告人賈某以涉嫌詐騙罪提起公訴。購買(mǎi)POS機刷卡套現被告人賈某，本有份正當職業(yè)。2019年1月，賈某通過(guò)QQ搜索關(guān)鍵詞“信用卡積分”加入了“里程、積分交流群”，結識了群主田某。
田某經(jīng)常在群里發(fā)布低費率刷POS機的廣告。賈某此前有多次購買(mǎi)POS機刷卡套現的成功經(jīng)驗，他便從田某處花費300元購買(mǎi)了一臺POS機。
兩人約定賈某必須每天刷卡2萬(wàn)元以上，費率0.3%，套現返款第二天到賬。據賈某供述，初時(shí)，他經(jīng)常分多筆小金額刷卡套現，均在第二天收到回款。然而，2019年3月的一天，“我刷的好幾筆共4萬(wàn)多元沒(méi)到賬，第二天也沒(méi)到賬，群里的人都沒(méi)到賬?！?/p>申請退款致第三方公司受害
沒(méi)多久，田某告知賈某上家博X公司因為挪用客戶(hù)套現款用于投資，導致資金鏈斷裂，無(wú)法正常向客戶(hù)返還套現款。田某教唆賈某通過(guò)申請銀行調單拒付獲得退款。
田某教我填寫(xiě)虛假拒付理由，比如謊稱(chēng)在飯店刷卡消費，交易失敗但扣款成功，錢(qián)沒(méi)有返還等，申請銀行協(xié)助退款?！?/p>
賈某稱(chēng)用上述理由向銀行申請拒付均成功收到退款，共計人民幣6萬(wàn)余元。
2020年4月，一家第三方支付服務(wù)有限公司收到多家銀行卡中心發(fā)來(lái)的大批量銀行拒付交易，時(shí)間集中、均為同人使用不同銀行卡、單筆拒付金額大等情況。各家銀行遂按規則扣取該第三方支付服務(wù)公司的銀行備付金退至申請人信用卡賬戶(hù)內。公司因此損失了數十萬(wàn)元，經(jīng)自查發(fā)現有人使用網(wǎng)上申訴系統漏洞進(jìn)行詐騙，遂委派員工報案。
完善證據鏈有力指控犯罪2022年3月，上海黃浦區檢察院對該案進(jìn)行審查起訴。賈某到案后，在審查逮捕階段如實(shí)供述自己的罪行，并退賠全部違法所得。然而，在審查起訴階段，以自己只是在追回損失且已退賠為由拒不認罪。
檢察官自行補充偵查，通過(guò)與被害公司員工聯(lián)系，了解被害公司POS機資金流轉過(guò)程和拒付申請流程，確認被害單位身份和實(shí)際損失金額。又通過(guò)相關(guān)銀行流水、拒付申請材料、退單證明、與田某微信聊天記錄等均證明賈某以非法占有為目的，虛構事實(shí)、騙取被害單位錢(qián)款的行為，數額巨大，已觸犯《中華人民共和國刑法》。
檢察官說(shuō)法：本案中，賈某使用信用卡套現，將錢(qián)款直接打入陌生賬戶(hù)的行為，隨時(shí)面臨財產(chǎn)損失的風(fēng)險。而后，他明知錢(qián)款已經(jīng)被上家截留，又聽(tīng)從挑唆，向銀行申請拒付退款，致使第三方支付服務(wù)公司的利益受損，涉嫌詐騙犯罪。在日常生活中，我們要科學(xué)認識信用卡功能、合理使用信用卡、樹(shù)立正確的消費觀(guān)念，切勿因小失大，走向違法犯罪。以上就是關(guān)于pos機刷卡沒(méi)有到賬的七大原因,男子購買(mǎi)POS機刷卡套現的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于pos機刷卡沒(méi)有到賬的七大原因的知識，希望能夠幫助到大家！
