網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機操作頻繁,怎樣避免銀行卡被頻繁凍結或限制非柜面交易的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機操作頻繁的問(wèn)題，今天pos機之家(www.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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1、pos機操作頻繁
pos機操作頻繁
今天又有朋友向我抱怨，說(shuō)道現在銀行管的太寬了，用的明明是自己的錢(qián)，也沒(méi)有參與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，也沒(méi)有倒賣(mài)自己的銀行卡，更沒(méi)有涉毒、涉賭，為什么轉賬后，自己銀行卡被限制了非柜面交易，也就是變現被銀行凍結了，而且頻繁被凍結了好幾次。他問(wèn)我，我所在的銀行是不是也是這個(gè)樣子？他告訴我國有四大銀行體驗太差，準備注銷(xiāo)銀行卡了。
在生活中可能很多人都遇到過(guò)這樣的情況，尤其是這幾年，打擊電信詐騙活動(dòng)的力度越來(lái)越大，我們用卡稍微有點(diǎn)不注意，銀行卡可能就會(huì )被銀行凍結。
這樣避免我們的銀行卡被限制非柜面交易或者被銀行凍結這種情況的發(fā)生，這幾點(diǎn)尤其要注意。
什么是限制非柜面交易，其實(shí)就是變相凍結銀行卡賬戶(hù)限制非柜面交易對于我們大多數普通老百姓而言，可能比較難懂，說(shuō)的更通俗一點(diǎn)，銀行卡一旦被銀行限制非柜面交易，銀行會(huì )打電話(huà)告訴你，你的銀行卡被限制非柜面交易了，也就是所有業(yè)務(wù)只能到銀行柜臺辦理，使用起來(lái)很不方便，不能綁定微信和支付寶以及網(wǎng)銀等移動(dòng)支付工具，只能在銀行的柜臺上面辦理業(yè)務(wù)。
我們的銀行卡被限制非柜面交易的原因是什么？看看你有沒(méi)有這樣行為？1.銀行卡辦理后超過(guò)6個(gè)月沒(méi)有使用過(guò)。假如大家在銀行辦理一張銀行卡后，這張銀行卡長(cháng)期沒(méi)有使用，加上銀行斷卡行動(dòng)，往往超過(guò)六個(gè)月沒(méi)有使用的銀行卡，在沒(méi)有交易的情況下就會(huì )被銀行限制非柜面交易。
2.我們在銀行預留的信息不完整或者過(guò)期了。我們在銀行預留的身份證信息不完整或者是信息過(guò)期了也是會(huì )導致銀行卡被限制非柜面交易的。
3.銀行卡為涉案賬戶(hù)，一般會(huì )造成銀行卡賬戶(hù)直接被凍結，同時(shí)不能進(jìn)行非柜面交易。這種賬戶(hù)是最嚴重的非法使用銀行卡行為。因為已經(jīng)是公安機關(guān)認定的洗錢(qián)或者金融詐騙賬戶(hù)，這種賬戶(hù)在銀行是不能注銷(xiāo)的。我們的工作人員將要求您向相關(guān)司法機關(guān)咨詢(xún)，以查明您的銀行賬戶(hù)中存在的問(wèn)題。
4.銀行頻繁進(jìn)賬和轉賬，而且大部分使用的都是網(wǎng)銀轉賬。這種情況，銀行發(fā)現后會(huì )立馬對你的銀行卡限制非柜面交易。銀行我們的銀行卡如果頻繁使用網(wǎng)銀轉賬，頻繁進(jìn)出款，很麻煩。因為網(wǎng)銀轉賬后在銀行后臺看不到你給說(shuō)轉賬了，顯示不出來(lái)對方的戶(hù)名，如果轉賬金額過(guò)大，銀行就會(huì )立即監測到。這樣的例子太多了。
我在銀行網(wǎng)點(diǎn)工作的時(shí)候，遇到過(guò)很多這樣的客戶(hù)，有的是使用POS機套現還信用卡的，一天套現后還款了將近十幾萬(wàn)。
有的客戶(hù)把自己的銀行卡綁定到POS機上面，用來(lái)最套現收款的銀行卡，結果很快就被銀行凍結了。
還有的人，出于熱心腸用自己的銀行卡給朋友或者親戚過(guò)渡資金，別人用網(wǎng)銀把錢(qián)打到他的銀行卡，然后他再給別人轉回去，結果金額過(guò)大次數也太多了，就被限制非柜面交易了。
總而言之，我們利用POS機套現和在同一時(shí)期內（通常是一天或者一周）頻繁地用網(wǎng)銀轉賬是我們銀行卡被限制非柜面交易的最重要的原因。
5.還有一個(gè)原因就是出借、出賣(mài)自己的銀行卡，被公安機關(guān)直接凍結或者被銀行限制非柜面交易，這已經(jīng)涉嫌刑事犯罪了。
限制非柜面交易后對我們有什么影響對于我們廣大的普通老百姓而言，我們的銀行卡被限制非柜面交易在理論上講銀行卡還能用，畢竟還沒(méi)有被凍結，只是要去銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)，但是在事實(shí)上銀行卡已經(jīng)不能用了。
我本人就在銀行工作，我要告訴大家的是，銀行卡被限制非柜面交易，只是第一步，更重要的是銀行要讓我們去銀行的銀行網(wǎng)點(diǎn)，去核實(shí)相關(guān)的交易情況，而且手續很麻煩，需要你提供各種憑證，包括轉入和轉出的憑證。
比如，你的銀行卡在昨天通過(guò)網(wǎng)銀轉進(jìn)來(lái)了10萬(wàn)，你需要提供這10萬(wàn)是從哪個(gè)賬戶(hù)、哪個(gè)人給你轉過(guò)來(lái)的？轉賬的用途是什么？資金來(lái)源是什么？就是要證明資金是否是非法來(lái)源。此外，如果你通過(guò)網(wǎng)銀轉出了10萬(wàn)，銀行就要你提供轉出去的賬戶(hù)，轉給誰(shuí)了？轉賬是買(mǎi)什么東西？收款的商戶(hù)是干什么的？等等資料都要你提供，手續很麻煩。
大家要知道，限制非柜面交易只是手段，核查你的賬戶(hù)資金來(lái)源和去向才是最終目的，但是這一切都需要你自己提供資料證明。
很多人用網(wǎng)銀和云閃付等移動(dòng)支付工具進(jìn)行轉賬后，雖然有支付憑據，但又苦于沒(méi)有對方的交易情況，尤其是對于套現的人而言，最終只能是注銷(xiāo)自己的銀行卡，因為沒(méi)辦法解除非柜面交易。
怎樣避免出現被限制非柜面交易的情況？這幾點(diǎn)一定要做到我要告訴大家的是，我們在生活中如果注意這幾點(diǎn)，可以有效避免我們的銀行卡被限制非柜面交易或者被凍結止付。
一是，不要進(jìn)行信用卡套現，最好不要綁定POS機，就算要套現，要綁定POS機也要更加靈活一點(diǎn)，不要經(jīng)常使用同一張銀行卡。
二是，不要經(jīng)常使用同一張儲蓄卡進(jìn)行信用卡大額還款，這樣很容易被銀行監測到。
三是，不要使用自己的銀卡給別人過(guò)渡資金，更不能把自己的儲蓄卡借給別人使用。
四是，提前規劃自己的轉賬和賬戶(hù)支付業(yè)務(wù)。不要幾種在一天或者連續幾天頻繁地使用網(wǎng)銀轉賬，這樣也會(huì )被認定為賬戶(hù)異常。
五是，總之使用網(wǎng)銀頻繁轉賬很敏感，應該要靈活多變的避免同一張銀行頻繁轉賬。
我要告訴大家的是，我們日常生活中，使用微信、支付寶和云閃付等用來(lái)購買(mǎi)生活用品，小金額地轉賬，這些行為是正常的生活范疇，完全不用擔心我們的銀行卡被限制非柜面交易，大膽使用就行。
以上就是關(guān)于pos機操作頻繁,怎樣避免銀行卡被頻繁凍結或限制非柜面交易的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于pos機操作頻繁的知識，希望能夠幫助到大家！
