網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機的付款和收款是什么意思,你最常用的兩種支付方式的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機的付款和收款是什么意思的問(wèn)題，今天pos機之家(www.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
pos機的付款和收款是什么意思
掃碼和刷卡，我們生活中最常用的這兩種支付方式，已經(jīng)被一些不法分子盯上了！
中國支付清算協(xié)會(huì )梳理公布的金融領(lǐng)域典型涉賭案例顯示，在跨境賭博、網(wǎng)絡(luò )賭博等違法犯罪活動(dòng)中，不法分子往往利用購買(mǎi)來(lái)的銀行卡及賬戶(hù)轉移賭資，個(gè)人如果出租出借出售銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)被用于為賭博網(wǎng)站收款，或承擔法律責任！
金融領(lǐng)域典型涉賭案例六大類(lèi)型
為提高社會(huì )公眾防賭反賭意識，增強支付市場(chǎng)主體合規經(jīng)營(yíng)意識，防范和打擊跨境賭博資金交易違法違規行為，中國支付清算協(xié)會(huì )從公安部和國家外匯管理局等機關(guān)公布的涉賭典型案例、人民銀行行政處罰信息公示案例、協(xié)會(huì )舉報調查案例中，梳理總結了金融領(lǐng)域典型涉賭案例的六大類(lèi)型。
個(gè)人出租出借出售銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)被用于為賭博網(wǎng)站收款
個(gè)人通過(guò)地下錢(qián)莊轉移資金到境外參賭
犯罪團伙向境外賭博網(wǎng)站轉賣(mài)銀行卡和賬戶(hù)
非法“四方平臺”為賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù)
銀行和支付機構直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)
犯罪分子將POS機移到境外為賭場(chǎng)套現
典型類(lèi)型之一：
租售個(gè)人賬戶(hù)被用于為賭博網(wǎng)站收款
案例1：出租出借收款碼被用于為賭博網(wǎng)站收款被處罰
2020年3月，李某看到“30元一天”的租借微信收款碼信息，被網(wǎng)絡(luò )兼職賺傭金的利益誘惑，按照要求在“跑分平臺”上傳了自己的收款碼并繳納保證金，后“跑分平臺”將小李的收款二維碼提供給賭博網(wǎng)站使用。最終，該“跑分”平臺被公安機關(guān)查獲，李某因屬于詐騙罪共犯，被采取刑事強制措施。
案例2：向犯罪分子出售銀行卡被追究刑事責任
2016年7月，一男子在某中學(xué)門(mén)口求購銀行卡，洪某向其出售銀行卡7張，非法獲利3500元。之后，該男子因將銀行卡用于收取和轉移賭資被追究刑事責任，洪某也因向犯罪分子出售銀行卡被判處有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。
核心提示：根據《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強支付結算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）規定，經(jīng)設區的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，5年內暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。個(gè)人參與“跑分”項目，本質(zhì)就是出租、出借賬戶(hù)，存在資金損失、個(gè)人信息泄露甚至涉嫌幫助犯罪等風(fēng)險。
需要提醒的是，為避免承擔相應的法律責任，請不要出租、出借、出售任何形式的個(gè)人金融賬戶(hù)，包括銀行卡、支付二維碼等各類(lèi)具有收款、付款、轉賬等功能的實(shí)名賬戶(hù)。同時(shí)保管好身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機等。
典型類(lèi)型之二：
向境外賭博網(wǎng)站轉賣(mài)銀行卡和賬戶(hù)
案例1：犯罪團伙收購企業(yè)銀行賬戶(hù)為賭博網(wǎng)站和詐騙活動(dòng)提供資金服務(wù)被抓獲
2020年1月，人民銀行監測發(fā)現，王某在銀行的開(kāi)戶(hù)行為和交易活動(dòng)存在異常，經(jīng)分析研判后，追查出買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)團伙趙某陽(yáng)等44人分別通過(guò)注冊不同企業(yè)，在銀行開(kāi)立155個(gè)企業(yè)賬戶(hù)，這些對公賬戶(hù)被用于為境外賭博網(wǎng)站和詐騙活動(dòng)收款。公安機關(guān)根據人民銀行移交的線(xiàn)索，先后抓獲犯罪嫌疑人15人。
案例2：犯罪團伙收購銀行卡和支付賬戶(hù)收款碼為境外賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù)被采取刑事措施
自2019年開(kāi)始，李某軍多次以有償方式向親朋好友借用支付寶和微信收款二維碼，并將其提供給境外賭博網(wǎng)站用于轉賬。2020年，李某軍又向親朋好友收購成套銀行卡（包括：銀行卡、U盾、手機電話(huà)卡），并轉賣(mài)給境外不法分子。經(jīng)調查，李某軍還發(fā)展了6名下線(xiàn)開(kāi)展上述非法活動(dòng)。目前，7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。
核心提示：根據《中華人民共和國刑法》及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理賭博刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》規定，明知他人實(shí)施賭博犯罪活動(dòng)，而為其提供資金、計算機網(wǎng)絡(luò )、通訊、費用結算等直接幫助的，以賭博罪的共犯論處。向境外賭博網(wǎng)站轉賣(mài)銀行卡和賬戶(hù)，涉嫌為賭博犯罪活動(dòng)提供支付結算幫助，構成犯罪的，將被依法追究刑事責任。
典型類(lèi)型之三：
銀行和支付機構為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)
案例1：商業(yè)銀行違規為賭博網(wǎng)站提供條碼支付服務(wù)被處罰
2020年6月，某銀行因交易風(fēng)險監測機制不健全，直接或間接為賭博等非法交易平臺提供條碼支付服務(wù)等違規行為被人民銀行給予警告，并處罰款320多萬(wàn)元。
案例2：支付機構因特約商戶(hù)將網(wǎng)絡(luò )支付接口轉接賭博網(wǎng)站被處罰
2018年8月，某支付機構因未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內網(wǎng)絡(luò )特約商戶(hù)的交易情況進(jìn)行檢查，導致其特約商戶(hù)利用其支付渠道為賭博平臺提供支付通道，被人民銀行處以四千多萬(wàn)元罰款；2019年4月，某支付機構因對網(wǎng)絡(luò )支付接口監測不到位，未及時(shí)發(fā)現特約商戶(hù)將網(wǎng)絡(luò )支付接口轉賣(mài)或挪用至賭博等非法網(wǎng)站而被人民銀行警告，并處罰款13萬(wàn)元。
核心提示：根據《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)規定，銀行和支付機構從事收單業(yè)務(wù)，要嚴格按照“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)（卡）誰(shuí)負責”、“誰(shuí)的用戶(hù)（商戶(hù)）誰(shuí)負責”的原則承擔客戶(hù)（商戶(hù)）管理的主體責任，因履職不到位導致直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)的，將被嚴厲追責。
編輯：徐效鴻
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