網(wǎng)上有很多關(guān)于辦理個(gè)人pos機多少錢(qián),男子辦理十幾臺Pos機為19人非法套現3000余萬(wàn)的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于辦理個(gè)人pos機多少錢(qián)的問(wèn)題，今天pos機之家(www.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
辦理個(gè)人pos機多少錢(qián)
作者：陳洪娜新聞來(lái)源：正義網(wǎng)
正義網(wǎng)舟山12月10日電(通訊員陳洪娜)信用卡套現,很多人都不陌生,而這樣利用“小聰明”牟利的行為實(shí)際上是違法的。浙江舟山一男子就為此付出了慘痛代價(jià),他利用Pos機幫他人非法套現,四年時(shí)間里,為19人套現3000余萬(wàn)元,成為該市目前查獲信用卡套現數額最大的案件。近日,舟山市定海區檢察院對被告人易某以非法經(jīng)營(yíng)罪提起公訴。
為19人刷卡7357筆,涉案金額達3000余萬(wàn)
現年54歲的易某,原本是舟山某銀行的員工,工作期間他接觸到一些客戶(hù),了解到經(jīng)營(yíng)POS機為他人刷卡套現能賺取手續費。幾年前,他因病閑賦在家,為了賺點(diǎn)外快,于是就想到了pos 機刷卡套現業(yè)務(wù)。
隨后,他從一個(gè)開(kāi)店的親友那里拿了一部pos機并租了一間公寓作為辦公場(chǎng)所,打算小試牛刀。起初,他只是在自己的同學(xué)、朋友圈里推廣“套現”, 隨著(zhù)業(yè)務(wù)的擴大,找他刷卡套現的人越來(lái)越多。
由于在同一臺POS機上反復刷卡容易引起銀行注意,因此,易某以自己及親友的名義陸續辦理了十幾臺不同類(lèi)型的POS機,先后注冊了上百家商戶(hù),經(jīng)營(yíng)范圍也五花八門(mén),大到航空服務(wù)公司、加油站,小到日用品超市、服裝……實(shí)際上這些商家的名稱(chēng)都是辦理POS機時(shí)隨意定的,既沒(méi)有真實(shí)經(jīng)營(yíng),也沒(méi)有實(shí)物交易。
易某就是利用這些并未實(shí)際經(jīng)營(yíng)的戶(hù)頭,虛構家用電器銷(xiāo)售、日用百貨零售、建材銷(xiāo)售等交易,為信用卡持卡人套取現金,并從中抽取一定比例的手續費以獲利潤?！耙话闶杖Ψ?.25%-2.5%的手續費,還有很多是朋友關(guān)系,就沒(méi)有收取手續費,事后他們都是送海鮮、香煙給我?！钡桨负蟮囊啄辰淮朔缸锸聦?shí)。
從2012至2016年,犯罪嫌疑人易某幫19人刷卡7357筆,涉及信用卡百余張,金額達3000余萬(wàn),從中非法獲利7000余元以及香煙、海鮮、無(wú)息借款等財物。
據了解,該案是舟山市目前查獲信用卡套現數額最大的案件。
都是誰(shuí)在刷卡?
家住定海的周先生,開(kāi)了一家小店,平時(shí)進(jìn)貨資金比較緊張,一次他聽(tīng)朋友說(shuō)易某處可以刷信用卡套現,于是就想解了一下?！斑@個(gè)比信用卡直接取現、銀行貸款等利率低很多,而且到期后按時(shí)付錢(qián),就不會(huì )產(chǎn)生什么后果?！碑斠啄掣嬖V他只需要1%左右的手續費時(shí),周先生覺(jué)得找到了周轉資金的好渠道,第一次就刷了10000元,后來(lái)陸續刷了幾十筆,套現了10余萬(wàn)元。
相比之下,做建材生意的顧女士則更加“大手筆”。據她回憶,自己一共有三張信用卡,從2014年開(kāi)始,前前后后在易某處刷了近600次卡,套取現金500余萬(wàn)元。
定海區檢察院辦案檢察官陳俊介紹,在已經(jīng)掌握的19名刷卡人中,大部分都是像周先生和顧女士這樣需要資金周轉的個(gè)體老板,他們與犯罪嫌疑人易某也多是同學(xué)、朋友關(guān)系。
除了資金周轉不靈的生意人、還有一些專(zhuān)門(mén)“以卡養卡”的消費者?！斑@種客戶(hù)就是信用卡內透支額度用完了,到期沒(méi)錢(qián)還,我幫他們把錢(qián)還上后,再刷卡套現?！睋啄辰淮?這些“以卡養卡”的客戶(hù)多為年輕人,他們沒(méi)有什么收入來(lái)源,或者收入不多,消費卻遠大于收入,于是就用信用卡提前消費。
“犯罪嫌疑人就是利用了很多持卡人貪便宜的心理?！鞭k案檢察官陳俊說(shuō),如果一不小心,信用卡套現還很可能變成信用卡被騙,近年來(lái)信用卡套現被騙的案件也不在少數。我市就有這樣的案例,有人讓朋友在POS機刷卡套現,結果對方套現后卻以種種理由,遲遲不給錢(qián)。
擾亂金融秩序,犯非法經(jīng)營(yíng)罪被公訴
天網(wǎng)恢恢,疏而不漏。2016年11月,易某被人舉報后,警方將其抓獲歸案。去年,11月,公安機關(guān)將該案移交定海區檢察院審查起訴。
承辦檢察官介紹,易某違反國家規定,以虛構交易的方式,使用POS機為他人刷卡套現并從中牟利,非法從事資金支付結算業(yè)務(wù),嚴重擾亂了國家正常的金融秩序,根據兩高《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條第二款的規定,實(shí)施非法經(jīng)營(yíng)行為,數額在五百萬(wàn)以上的,屬于情節嚴重,依據刑法第225條的規定,構成非法經(jīng)營(yíng)罪。
近日,定海區檢察院以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對易某提起公訴,等待他的也將是法律的嚴懲。
檢察官同時(shí)提醒廣大群眾,在日常生活中要遵守信用卡管理制度,合法使用信用卡,如果惡意透支,會(huì )構成信用卡詐騙罪。除此之外,一旦被銀行發(fā)現使用信用卡套現,很可能影響個(gè)人信用記錄,嚴重影響日后的個(gè)人信貸、銀行卡申請等,所以大家還是要遠離套現業(yè)務(wù);對經(jīng)營(yíng)者來(lái)說(shuō),應從正規途徑辦理POS機,不貪圖小利使用來(lái)源不明的POS機,不提供非法套現業(yè)務(wù)。這既是對自己、對他人的財產(chǎn)負責,也是對國家金融秩序負責。
以上就是關(guān)于辦理個(gè)人pos機多少錢(qián),男子辦理十幾臺Pos機為19人非法套現3000余萬(wàn)的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于辦理個(gè)人pos機多少錢(qián)的知識，希望能夠幫助到大家！
