網(wǎng)上有很多關(guān)于易寶pos機自動(dòng)扣款,聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢年內再領(lǐng)761萬(wàn)罰單的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于易寶pos機自動(dòng)扣款的問(wèn)題，今天pos機之家(www.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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易寶pos機自動(dòng)扣款
央行對持牌支付機構密集開(kāi)出罰單，罰款總額已超千萬(wàn)。
據央行行政處罰信息，持牌支付機構聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢）、易聯(lián)支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)易聯(lián)支付）、易寶支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)易寶支付）、北京暢捷通支付技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)暢捷通支付）、北京恒信通電信服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)恒信通）近期分別被央行營(yíng)業(yè)管理部、廣州分行處以行政罰款，且相關(guān)責任人也一同被罰。
在一眾被罰的持牌支付機構中，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢收下了總額761萬(wàn)的最大罰單，這也是該公司年內第二次被罰，距上次被罰僅僅時(shí)隔4個(gè)月。今年3月，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢福建分公司被央行福州中支沒(méi)收違法所得27.88萬(wàn)元，并處罰款357萬(wàn)元。
值得關(guān)注的是，在黑貓投訴上也有不少對聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢“免費領(lǐng)POS機卻亂扣錢(qián)”的投訴。據了解，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢持牌的支付業(yè)務(wù)范圍涉及互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話(huà)支付和銀行卡收單（全國），其業(yè)務(wù)資格在2016年內獲央行續展，有效期至2021年8月28日。當前正處于牌照續展的相對敏感時(shí)期。
支付機構頻繁被罰
近期，央行對一批持牌支付機構密集開(kāi)出罰單。據新浪金融研究院統計，對被罰機構和相關(guān)責任人的處罰總額已超過(guò)千萬(wàn)。
圖源：新浪金融研究院制圖
具體來(lái)看，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢因未按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)、未按照規定報送可疑交易報告、未按規定履行客戶(hù)身份資料及交易記錄保存義務(wù)以及為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易“四宗罪”被央行罰款761萬(wàn)元，領(lǐng)下了近期支付機構的最大罰單。
在責任人方面，該公司時(shí)任公司執行董事、反洗錢(qián)工作組組長(cháng)高章鵬以及時(shí)任公司總裁、反洗錢(qián)工作組組長(cháng)黃蓉均被處罰，分別被處以罰款9.8萬(wàn)元和8.3萬(wàn)元。
這已經(jīng)不是聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢年內首次被央行罰款了。今年3月，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢福建分公司被央行福州中支沒(méi)收違法所得27.88萬(wàn)元，并處罰款357萬(wàn)元。具體處罰理由是未按規定真實(shí)、完整地發(fā)送交易信息，未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)以及與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易。該公司福建分公司總經(jīng)理彭佳一并被處以13.5萬(wàn)元罰款。
圖源：央行
兩次下來(lái)，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢及其責任人已被央行處罰1163.98萬(wàn)，這在支付機構的罰單中來(lái)說(shuō)已不是一個(gè)小數目。
除聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢外，近期被罰的支付機構還有易聯(lián)支付、易寶支付、暢捷通支付以及恒信通。
具體來(lái)看，易聯(lián)支付因未按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)、未按規定報送可疑交易報告被罰款人民幣257萬(wàn)元；時(shí)任易聯(lián)支付有限公司董事長(cháng)兼總經(jīng)理譚威強被罰款人民幣9.5萬(wàn)元。
易寶支付因未按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)、未按規定報送可疑交易報告被罰款291.1萬(wàn)；該公司時(shí)任總經(jīng)理、反洗錢(qián)領(lǐng)導小組組長(cháng)唐彬被罰款8.14萬(wàn)。
暢捷通被罰的原因則多達8項。包括支付交易信息不符合真實(shí)性、完整性、可追溯性的要求；違規開(kāi)展代收業(yè)務(wù)；未落實(shí)特約商戶(hù)檢查責任；交易結算管理不規范；交易限額管理不規范；未按規定管理特約商戶(hù)檔案資料，未及時(shí)更新商戶(hù)信息；未建立落實(shí)商戶(hù)培訓制度；為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開(kāi)立支付賬戶(hù)。暢捷通被給予警告，沒(méi)收違法所得6.50萬(wàn)元，并處罰款383萬(wàn)元，罰沒(méi)合計389.50萬(wàn)元。該公司時(shí)任企業(yè)支付事業(yè)部總經(jīng)理朱文珺被給予警告，并處罰款20萬(wàn)。
恒信通被罰的原因包括未按規定簽訂銀行卡受理協(xié)議、未按規定留存特約商戶(hù)入網(wǎng)材料、未落實(shí)特約商戶(hù)檢查責任、未建立落實(shí)商戶(hù)培訓制度、交易結算管理不規范以及存在超范圍經(jīng)營(yíng)情況。該公司時(shí)任副總經(jīng)理常英杰被給予警告，并處罰款5萬(wàn)元。
聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢牌照正待續展
據聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢官網(wǎng)，該公司成立于2011年1月，是上市公司海聯(lián)金匯旗下企業(yè)，是國內首年獲得由央行頒發(fā)牌照的第三方支付公司。其交易規模一度在中國第三方支付移動(dòng)支付市場(chǎng)排名全國第四（易觀(guān)2019年排名）。
新浪金融研究院查詢(xún)央行官網(wǎng)《支付業(yè)務(wù)許可證》續展公示記錄得知，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢目前具有全國范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話(huà)支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)資格。該公司官網(wǎng)信息還顯示，其具有基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)許可、跨境外匯支付資質(zhì)和跨境人民幣支付業(yè)務(wù)備案；香港關(guān)聯(lián)公司安派國際獲得海關(guān)MSO牌照。
2016年央行續展記錄顯示，該公司的《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期為2021年8月28日。換言之，目前聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢正處于牌照續展的相對敏感時(shí)期。
圖源：央行
市場(chǎng)投資者也對聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢的這張支付牌照十分關(guān)注。近期有投資者在互動(dòng)平臺對海聯(lián)金匯發(fā)問(wèn)稱(chēng)：“最近傳言聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢支付牌照續展即將失敗將會(huì )失去支付牌照，近期股價(jià)一路下跌，請問(wèn)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢的支付牌照續展情況如何？”對此，該公司董秘答復稱(chēng)，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢的支付牌照續展“正按照相關(guān)工作流程穩步推進(jìn)”。
值得關(guān)注的是，近期在黑貓投訴上出現不少對聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢“免費領(lǐng)POS機卻亂扣錢(qián)”的投訴。多名投訴人稱(chēng)，收到聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢推銷(xiāo)稱(chēng)免費辦理POS，在按要求激活后卻被惡意扣款300元，并且客服拒不解釋?zhuān)€出言不遜。
圖源：黑貓投訴
據不完全統計，2021年上半年，央行在第三方支付領(lǐng)域已對近30家持牌支付機構開(kāi)出約30張罰單，罰款金額合計超1億元，反洗錢(qián)和收單業(yè)務(wù)成被罰“重災區”。
天眼查顯示，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢由聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢科技100%控股，向上穿透至海聯(lián)金匯。海聯(lián)金匯2020年年報顯示，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢科技2020年總資產(chǎn)為15.42億元，營(yíng)業(yè)收入13.02億元，凈利潤為0.78億元，較2019年當年的虧損4.06億有大幅增加。
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