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小pos機刷卡警察能查到么
近年來(lái)，盜刷銀行卡案件呈多發(fā)趨勢，犯罪嫌疑人通過(guò)POS機刷卡終端，將持卡人信用卡中的可透支金額轉入自己的銀行賬戶(hù)，然后通過(guò)ATM機變現。日前，本市公安經(jīng)偵部門(mén)經(jīng)過(guò)縝密偵查，破獲了一起利用POS機盜刷銀行卡特大案件，涉案總金額高達1000萬(wàn)元。
盜刷銀行卡瘋狂作案
7月12日中午12時(shí)許，公安河西分局桃園派出所接到一起110警情：管界內某銀行報警稱(chēng)，該行一名POS機商戶(hù)涉嫌盜刷銀行卡，目前該人在銀行內，請派出所出警處置。派出所民警迅速趕到現場(chǎng)，將該男子控制住，并將警情通報給分局經(jīng)偵支隊。經(jīng)偵民警隨后趕來(lái)，將嫌疑人帶到派出所進(jìn)行審查。
經(jīng)訊問(wèn)，嫌疑人趙某交代：2015年10月，他在銀行申領(lǐng)了一臺POS機。同年7月，他在網(wǎng)上結識了一個(gè)名叫王猛的南方人。對方在聊天時(shí)得知趙某有一臺POS機，提出想借用POS機為其客戶(hù)“刷流水”，以提高客戶(hù)信用卡的透支額度。王猛承諾，可以按照“刷流水”金額的6%支付報酬，并提供機票、住宿、吃喝等費用，讓趙某帶著(zhù)POS機到深圳進(jìn)行交易。
7月9日，趙某乘飛機到達深圳與王猛見(jiàn)面，王猛安排趙某入住油松區的一家酒店，并讓自己手下的“馬仔”向陽(yáng)陪同入住。7月10日下午，王猛來(lái)到酒店，從趙某處拿走POS機、銀行卡、手機卡等。11日上午，王猛將POS機還給趙某，并支付了10萬(wàn)元報酬。趙某隨后乘飛機返津。
案發(fā)當天，趙某到銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，其POS機涉嫌盜刷銀行卡的行為被發(fā)現。經(jīng)銀聯(lián)天津分公司核查，趙某的POS機總共盜刷銀行卡76張，成功交易164筆，盜刷金額總計 178萬(wàn)余元。
案情重大，經(jīng)偵支隊迅速向分局領(lǐng)導和市公安局經(jīng)偵總隊匯報了情況。有關(guān)領(lǐng)導高度重視，迅速抽調人員成立專(zhuān)案組，迅速展開(kāi)偵查。
專(zhuān)案組成員分成三組，A組趕赴事發(fā)地廣東深圳摸排線(xiàn)索，查控嫌疑人；B組趕赴涉案網(wǎng)銀賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)地大連，調查贓款流向；C組綜合利用網(wǎng)絡(luò )偵查等多種手段，對嫌疑人進(jìn)行追蹤。
經(jīng)查，嫌疑人盜刷的錢(qián)款劃入POS機賬戶(hù)后，立即通過(guò)網(wǎng)銀轉賬至大連市某銀行的一個(gè)銀行賬戶(hù)，再分別轉賬至40余張銀行卡，被人從不同ATM機取現，取現地點(diǎn)均為廣東省惠州市。
專(zhuān)案組調取了銀行取款錄像，發(fā)現取款人為兩名中年男子。銀行附近的監控錄像顯示，兩名男子乘坐一輛銀色尼桑轎車(chē)，車(chē)牌被遮擋，車(chē)內還有一名司機。
專(zhuān)案組查看了嫌疑人入住酒店的登記信息，發(fā)現王猛、向陽(yáng)等人使用的均為假身份。通過(guò)調取酒店周邊錄像，掌握了嫌疑人接機時(shí)所駕車(chē)輛的牌照號，經(jīng)查詢(xún)車(chē)輛信息，獲悉該車(chē)為惠州市一租車(chē)公司所有。
經(jīng)進(jìn)一步調查發(fā)現，該車(chē)的承租人為謝某。租車(chē)合同顯示：謝某，男，24歲，廣東省陽(yáng)春市人。經(jīng)租車(chē)公司工作人員辨認，王猛、向陽(yáng)曾與謝某一同出現在租車(chē)公司！
多名團伙成員落網(wǎng)
至此，偵破工作取得重大進(jìn)展。辦案民警調取了車(chē)輛GPS軌跡，發(fā)現該車(chē)在租賃期間經(jīng)常停放于深圳市龍華新區某社區。專(zhuān)案組判斷，該社區很可能就是犯罪團伙的窩點(diǎn)。該社區高樓林立，人口居住密集，且大部分為外來(lái)務(wù)工人員，成分復雜。為避免打草驚蛇，專(zhuān)案組沒(méi)有貿然進(jìn)行排查，而是首先到派出所了解情況，查詢(xún)租房記錄。
與此同時(shí)，留守天津的專(zhuān)案組民警通過(guò)網(wǎng)絡(luò )偵查技術(shù)，發(fā)現王猛仍在尋找POS機，并向自己的上線(xiàn)匯報了情況，準備再次作案。專(zhuān)案組很快鎖定了王猛、向陽(yáng)等人租住的地點(diǎn)，展開(kāi)嚴密布控。8月1日中午，王猛及女友與向陽(yáng)離開(kāi)租住地到附近餐館用餐，之后搭乘出租車(chē)離開(kāi)。
因此時(shí)證據尚不充分，專(zhuān)案組沒(méi)有立即實(shí)施抓捕，而是繼續對王猛等人的租住地進(jìn)行監控。不久，民警發(fā)現王猛與一個(gè)名叫周君的人聯(lián)系頻繁，周君正在哈爾濱為王猛尋找可以盜刷銀行卡的POS機。當時(shí)周君已經(jīng)申領(lǐng)到一臺POS機，限額為20萬(wàn)元。王猛讓周君再找三臺，據此推算，此次盜刷銀行卡的金額應在80萬(wàn)元左右。
不久，專(zhuān)案組獲得重要線(xiàn)索：王猛的上線(xiàn)向一個(gè)銀行賬戶(hù)轉入2000元。這個(gè)賬戶(hù)會(huì )不會(huì )和王猛有關(guān)？專(zhuān)案組民警立即到銀行查詢(xún)，獲悉該賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)人名為周金。經(jīng)上網(wǎng)查詢(xún)比對，周金即是嫌疑人王猛的真實(shí)身份。
此后，專(zhuān)案組對周金的上線(xiàn)展開(kāi)深入調查。經(jīng)多日工作，最終查明其上線(xiàn)的名字叫郭亮，山東淄博人。此時(shí)，該犯罪團伙成員胡某被北京警方抓獲，團伙其他成員紛紛更換手機號碼和微信，準備離開(kāi)深圳避風(fēng)頭。
事不宜遲，專(zhuān)案組決定立即展開(kāi)抓捕。8月19日下午6時(shí)許，民警在深圳市龍崗區某小區地下車(chē)庫將涉案人員閆某抓獲。閆某落網(wǎng)后，專(zhuān)案組民警分赴河南安陽(yáng)、遼寧營(yíng)口、福建福州，分別于8月26日、27日、31日，將郭亮、周金、向陽(yáng)、謝某、周君等團伙主要成員抓獲。經(jīng)突審，破獲多起利用POS機盜刷銀行卡案件，涉案總金額高達1000萬(wàn)元。經(jīng)全力追繳，目前警方已追回贓款180余萬(wàn)元。
主犯解密“五個(gè)環(huán)節”
近日，記者在河西區看守所見(jiàn)到了該案主犯郭亮。郭亮的實(shí)際年齡是34歲，但看上去飽經(jīng)滄桑，像是40多歲。
2006年，郭亮大學(xué)畢業(yè)后來(lái)到深圳，賺取了第一桶金?！斑@里充滿(mǎn)了機會(huì )，只要你肯努力，就能賺到錢(qián)?？赡苁且婚_(kāi)始賺錢(qián)太容易了，后來(lái)我膽子越來(lái)越大，在經(jīng)營(yíng)上有些冒險，結果把錢(qián)全賠進(jìn)去了?！惫琳f(shuō)，“之后我就不想努力了，只想走捷徑。一次偶然的機會(huì )，我從網(wǎng)上了解到可以盜刷‘偽卡’套現，雖然知道這樣做是犯罪，但錢(qián)來(lái)得太容易了，我收不了手……”
據交代，此類(lèi)銀行卡犯罪環(huán)節很多，分工非常嚴密。首先要做的是對銀行卡信息進(jìn)行測錄。嫌疑人有目的地到高級酒店、私人會(huì )所、KTV等刷卡消費場(chǎng)所應聘服務(wù)員，伺機測錄持卡人的銀行卡磁條信息并窺視密碼。這些人經(jīng)常更換上班地點(diǎn)，有的應聘不到一個(gè)月即不告而別。
掌握相關(guān)信息后，第二步就是仿制銀行卡。團伙成員在網(wǎng)上買(mǎi)來(lái)制卡機器，根據掌握的信息對銀行卡進(jìn)行“克隆”。第三步就是通過(guò)POS機刷卡套現。團伙成員從他人手中租用POS機，對機器的要求是能夠在一分鐘內實(shí)時(shí)到賬、出賬，最好可以24小時(shí)刷機，限額越高越好。第四步是通過(guò)網(wǎng)銀將刷到POS機內的資金轉賬至中間賬戶(hù)，再從中間賬戶(hù)分散轉賬至多個(gè)提現賬戶(hù)。第五步也是最后一個(gè)環(huán)節就是提現，犯罪團伙從網(wǎng)上買(mǎi)來(lái)大量銀行卡，由專(zhuān)人通過(guò)ATM機提取現金。
郭亮說(shuō)，上述五個(gè)環(huán)節環(huán)環(huán)相扣，其中，通過(guò)POS機盜刷銀行卡是關(guān)鍵環(huán)節，也是最為隱蔽的環(huán)節。在不到一年的時(shí)間里，該團伙盜刷銀行卡總額高達1000多萬(wàn)元?！半m然環(huán)節多，容易出問(wèn)題，但干多了，時(shí)間長(cháng)了，也就不是事了。錢(qián)來(lái)得太快了，一旦開(kāi)始，根本停不下來(lái)……”
升級“芯片卡”可防盜刷
公安河西分局經(jīng)偵支隊副支隊長(cháng)宋政杰介紹說(shuō)：“銀行卡盜刷套現犯罪就是將受害人的銀行卡資金通過(guò)POS機盜刷的方式，轉入犯罪嫌疑人掌控的賬戶(hù)，通過(guò)網(wǎng)銀或銀行轉賬終端，將大額資金分拆成多筆小額資金，然后在銀行ATM機上取現?！?/p>
那么，該如何防范此類(lèi)盜刷行為呢？民警建議，持卡人應避免綁定存有大量資金的儲蓄卡，同時(shí)應設置交易限額，一旦發(fā)生盜刷，可以將損失控制在一定額度。同時(shí)，應盡快將手中的磁條卡換成芯片卡，避免銀行卡被復制、盜刷。特別是面對改裝POS機的新型犯罪手段，使用芯片卡是最安全的交易方式。目前，工行、農行、中行、建行等銀行均可以免費將磁條卡升級為芯片卡。
民警提示，市民如遇到銀行卡被盜刷的情況，一定要保持冷靜，第一時(shí)間打電話(huà)向銀行掛失，避免損失擴大。之后，盡快持銀行卡到柜員機進(jìn)行操作（查詢(xún)、存取等）。此舉是為了固定電子證據，證明銀行卡與本人在一起，發(fā)生盜刷時(shí)銀行卡和持卡人均在本地，不可能同一時(shí)間在異地刷卡消費。另外，要及時(shí)向公安機關(guān)報案，詳述被盜刷情況，提供破案線(xiàn)索。（文中人物為化名）
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