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pos機領(lǐng)域投資機會(huì )結束
智通財經(jīng)APP獲悉，中泰證券發(fā)布研究報告稱(chēng)，數字人民幣可能存在主題投資機會(huì )?！鞍踩笔墙衲曜畲蟮奶厣?，數字人民幣對貨幣主權、國家安全和金融監管等具有重要戰略意義。10月以來(lái)，受安全概念影響以及市場(chǎng)超跌反彈帶動(dòng)，數字貨幣指數市場(chǎng)關(guān)注度有所提升且超額收益顯著(zhù)。此外，數字人民幣相關(guān)個(gè)股普遍為中小市值股票，而在今年宏觀(guān)流動(dòng)性充裕的大背景下中小市值同今年7-8月份的小盤(pán)占優(yōu)一致仍可能存在被推升的機會(huì )。
中泰證券主要觀(guān)點(diǎn)如下：
央行數字貨幣(CBDC)可能存在主題投資機會(huì )
其一，面對國內外政治經(jīng)濟形勢的新挑戰，“安全”是今年最大的特色。數字人民幣對貨幣主權、國家安全和金融監管等具有重要戰略意義。
其二，大國關(guān)系緩和預期升溫下，人民幣國際化有望進(jìn)一步推進(jìn)。全球政治換屆周期之下，中美、中歐關(guān)系或有所緩和，德國總理11月初訪(fǎng)華行程推動(dòng)大國關(guān)系修復預期。
其三，數字貨幣是數字經(jīng)濟的重要基石，數字經(jīng)濟發(fā)展正當時(shí)，數字貨幣首當其沖。
其四，從數字人民幣相關(guān)的上市公司表現來(lái)看，10月中旬的反彈中醫療，計算機，教育和數字貨幣等方向交易熱度大幅提升，均有可能成為后續行情演繹的主線(xiàn)。此外，數字人民幣相關(guān)個(gè)股普遍為中小市值股票，而在今年宏觀(guān)流動(dòng)性充裕的大背景下中小市值同今年7-8月份的小盤(pán)占優(yōu)一致仍可能存在被推升的機會(huì )。
央行數字貨幣的全球趨勢和戰略意義
近年來(lái)，隨著(zhù)全球加密貨幣的發(fā)展和國際局勢的變幻，各國央行發(fā)展數字貨幣的驅動(dòng)因素也不斷演變。1)第一個(gè)催化因素在于2019年加密貨幣 Libra的推出，其宏大愿景以及之后可能對全球經(jīng)濟和各國貨幣主權造成的潛在影響促使全球央行都開(kāi)始更為嚴肅的考慮和研究發(fā)行央行數字貨幣;2)第二個(gè)催化因素在于2022年俄烏沖突爆發(fā)以來(lái)國際社會(huì )對自身金融安全的擔憂(yōu)。美國和歐盟將數家俄羅斯銀行剔除出環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì )(SWIFT)，而當前跨境交易之下貨幣流通的主要路徑仍離不開(kāi)SWIFT，因此在國際局勢日益嚴峻的背景下，金融安全的重要性日益凸顯。
因此，當下央行數字貨幣建設更加圍繞“安全”，在保護貨幣主權和金融安全、加強金融監管、人民幣國際化等具有重要戰略意義。
而我國央行數字貨幣—數字人民幣也呼之欲出。數字人民幣定義為央行發(fā)行的法定貨幣，為現金類(lèi)支付憑證(M0)，定位為零售型央行數字貨幣。我國自2014年啟動(dòng)對央行數字貨幣的研究開(kāi)始，至今已經(jīng)實(shí)踐至落地階段，試點(diǎn)場(chǎng)景兼顧線(xiàn)上和線(xiàn)下，涵蓋對公、對私等多領(lǐng)域，試點(diǎn)交易數據及金額對比前兩年的數據均已翻了數倍。近期，隨著(zhù)安全主題和數字經(jīng)濟的推動(dòng)，數字人民幣事件催化較多：試點(diǎn)范圍不斷擴容的同時(shí)，跨境支付也邁出新步伐，我國首個(gè)數字人民幣跨境支付結算項目落地等。
詳解數字人民幣產(chǎn)業(yè)鏈
數字人民幣目前的設計采取中心化管理、雙層運營(yíng)，這種運行模式與現有的紙幣投放體系相同。雙層運營(yíng)，即由中央銀行向指定運營(yíng)機構發(fā)行法定數字貨幣，指定運營(yíng)機構負責兌換和流通交易。核心要素為“一幣、兩庫、三中心”，一幣是指CBDC，兩庫是指中央銀行發(fā)行庫和商業(yè)銀行的銀行庫,同時(shí)還包括數字貨幣錢(qián)包，三中心是指認證中心、登記中心和大數據分析中心。
數字人民幣產(chǎn)業(yè)鏈可主要分為上游發(fā)行層、中游流通層和下游應用場(chǎng)景。其中，上游發(fā)行層的核心為央行，主要涉及數字加密與脫敏、數據存儲、云計算、網(wǎng)絡(luò )安全等基礎技術(shù);中游流通層主要為各大商業(yè)銀行和第三方支付機構，各大商業(yè)銀行的完善主要在于數據存儲和傳輸，還涉及身份認證、數字貨幣錢(qián)包等銀行IT系統的建設，而第三方支付平臺，包括但不限于線(xiàn)上支付寶支付、線(xiàn)下POS機、ATM等支付終端的跟進(jìn);下游應用場(chǎng)景上除了直接的對公/對私應用外，涉及線(xiàn)上線(xiàn)下一系列餐飲購物、出行娛樂(lè )、生活繳費等豐富場(chǎng)景，也可通過(guò)與支付工具，如手機廠(chǎng)商的鏈接搭建支付渠道。在全流程管理中，數字人民幣產(chǎn)業(yè)鏈強調技術(shù)支持和硬件系統的配備，技術(shù)支持主要體現在對基礎數據的要求，一方面龐大的數據量需要云計算等基礎技術(shù)升級的支持，另一方面基礎安全、數據安全、交易安全等技術(shù)作為底層架構則貫穿全產(chǎn)業(yè)鏈每一道環(huán)節。硬件系統的配套同樣穿插在每個(gè)環(huán)節。
相關(guān)個(gè)股二級市場(chǎng)情況概覽
由于國內數字貨幣領(lǐng)域尚處于起步階段，相關(guān)指數(如數字貨幣指數)自2019年發(fā)布至今尚未有顯著(zhù)的波段行情。但10月以來(lái)，受安全概念影響以及市場(chǎng)超跌反彈帶動(dòng)，數字貨幣指數市場(chǎng)關(guān)注度有所提升且超額收益顯著(zhù)。
風(fēng)險提示：數字人民幣政策力度不及預期、數字人民幣技術(shù)成熟度不及預期、數字人民幣推廣不及預期、宏觀(guān)經(jīng)濟基本面修復不及預期、海內外市場(chǎng)波動(dòng)超預期。
本文源自智通財經(jīng)網(wǎng)
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