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pos機風(fēng)控限額
現今社會(huì )我們與銀行卡和電子支付的關(guān)系可謂越來(lái)越密切了，如今到哪里打工發(fā)工資基本上都是銀行卡轉賬，而購物和消費也基本上都是刷卡和電子支付了，使用現金的機會(huì )可謂是少之又少。而隨著(zhù)電子支付和銀行卡的使用頻率越來(lái)越高，銀監會(huì )對電子支付和銀行卡交易的風(fēng)控也變得越來(lái)越嚴格。90%的人可能都不知道，一旦你的交易金額達到這個(gè)數目，你的賬戶(hù)就可能已經(jīng)被風(fēng)控了。
在電子支付普及之前，銀行卡用戶(hù)通過(guò)刷卡機進(jìn)行消費的時(shí)候，銀行將會(huì )記錄下該筆交易的雙方，以及資金的準確流向，并保存在自己的數據庫中，以備日后查賬等操作。隨著(zhù)電子支付的普及，大多數人可能在購物的時(shí)候都不會(huì )直接使用銀行卡進(jìn)行交易，一般都是通過(guò)第三方交易機構進(jìn)行交易的，而在經(jīng)過(guò)第三方交易機構交易時(shí)，銀行其實(shí)是沒(méi)有辦法準備的記錄客戶(hù)準確的交易信息的，銀行只能記錄該銀行卡用戶(hù)和某交易平臺發(fā)生了交易，而具體的資金流向銀行是無(wú)法準備記錄的，這就讓銀行機構感到很苦惱，因此在新規定中只要用戶(hù)的交易額達到某個(gè)設定的金額，銀行就會(huì )自動(dòng)風(fēng)控該賬戶(hù)。
那什么樣的賬戶(hù)會(huì )被銀行風(fēng)控呢，根據國家規定，只要個(gè)人賬戶(hù)每日的交易額達到5萬(wàn)元，這筆交易就會(huì )吧被視為大額交易，對于大額交易銀行目前管控還是比較嚴格的，畢竟現在的電子支付等風(fēng)險特別高，銀行對于金錢(qián)交易還是相當謹慎的，所以銀行一般都會(huì )記錄下這些賬戶(hù)的信息，如果多次發(fā)生大額交易，并且交易地點(diǎn)和常用地點(diǎn)不一致，這時(shí)候銀行機構可能會(huì )直接派人聯(lián)系銀行卡用戶(hù)進(jìn)行調查。
銀行調查的方式一般以電話(huà)為主，首先打電話(huà)詢(xún)問(wèn)銀行卡持有人近期的消費情況，并向消費者核實(shí)近期的交易是否是自己操作的，一般用戶(hù)接到這種電話(huà)還是盡量配合，畢竟也是保障自身資金的安全，當然銀行機構也不會(huì )詢(xún)問(wèn)過(guò)多的私人信息，例如你花這些錢(qián)去干嘛啦，為什么要花這些錢(qián)啊，這些問(wèn)題一般銀行都是不會(huì )問(wèn)的，用戶(hù)也可以選擇不回答。
當然很多時(shí)候我們銀行卡交易并沒(méi)有達到5萬(wàn)，還是會(huì )接到銀行機構的風(fēng)控電話(huà)，這又是什么原因呢？其實(shí)這個(gè)就跟你銀行卡的交易次數有關(guān)，一旦你的個(gè)人賬戶(hù)每天的交易次數達到了200次，這時(shí)候銀行也會(huì )記錄下你的信息并開(kāi)始著(zhù)手調查，畢竟正常人是不會(huì )出現這么頻繁交易的。
那么如果你接到銀行的風(fēng)控電話(huà)，只要自己的交易是真實(shí)以及沒(méi)有違法操作的，也不用擔心銀行的風(fēng)控，畢竟銀行對個(gè)人賬戶(hù)信息的保密措施還是做的比較嚴格的。畢竟錢(qián)是我們自己的，我們想怎么去消費都是可以的，只要跟銀行機構講清楚我們正常的用途就可以了。除了上面兩種情況，大家在平時(shí)的生活中還有沒(méi)有遇到其他的被銀行風(fēng)控的現象呢？歡迎在評論區分享。
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