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pos機退錯錢(qián)款
卡,在身上；錢(qián),不見(jiàn)了。答案只有一個(gè):有“鬼”。
“鬼”在哪?通常,想方設法盜取持卡人的銀行卡信息以及密碼,進(jìn)而依此復制出銀行卡盜取卡內錢(qián)款,是銀行卡侵財案件中犯罪分子常用的伎倆。以往這類(lèi)案件中,犯罪分子一般是在自動(dòng)取款機上做手腳。但近期臨沂市公安局河東分局在“凈網(wǎng)行動(dòng)”期間破獲的一起系列案件中,犯罪嫌疑人是把改裝后的POS機提供給并不知情的商家,通過(guò)改裝芯片盜取持卡人的銀行卡信息,讓人防不勝防。
警方繳獲的用于修改POS機的模塊以及成品。
犯罪嫌疑人拿著(zhù)復制的銀行卡到ATM機盜刷取現。
人和卡都在臨沂
錢(qián)被人從棗莊取走
2018年7月14日深夜,臨沂市河東區八湖鎮居民梁先生突然接到一條銀行發(fā)來(lái)的短信,他的一張銀行卡剛剛取款4次,共計9500元?！般y行卡就在自己身上,咋還能取款呢?”反復讀了幾遍短信內容,梁先生趕緊報警求助。
當地警方介入調查后發(fā)現,梁先生的銀行卡是在棗莊一臺ATM機上被人取款,取款使用的銀行卡卡號與梁先生的銀行卡一致。根據現場(chǎng)監控,警方調取了一名取款男子的體貌特征?！白隽藗窝b,帶著(zhù)頭盔和口罩?！焙訓|分局刑偵一中隊民警李龍介紹。
盡管犯罪嫌疑人刻意逃避追蹤,警方還是從蛛絲馬跡中收集到了孫某、郭某、陳某等3名參與此案的嫌疑人信息,并刻畫(huà)出了他們的活動(dòng)軌跡。
經(jīng)過(guò)近5個(gè)月的追蹤調查,警方逐漸掌握了這3名犯罪嫌疑人的窩點(diǎn)、居住地以及作案分工等情況。
在POS機內部加裝
電子模塊盜取信息
該案主要犯罪嫌疑人之一、臨沂籍男子孫某,2009年起從事POS機推廣業(yè)務(wù)。由于第三方推廣的POS機使用成本低于銀行,很受一些小公司和個(gè)體商店的歡迎。在與同行交流過(guò)程中,他得知可以在POS機上做手腳,在內部加裝一個(gè)電子模塊后可以像木馬病毒那樣收集銀行卡信息和密碼,利用這些信息和密碼復制成卡就能盜刷。
2018年4月份前后,孫某通過(guò)QQ聯(lián)系上懂得修改POS機的人,并購買(mǎi)了對方改好的POS機以及修改用電子模塊,把這些動(dòng)過(guò)手腳的POS機投放到其聯(lián)系的商家中。由于這種盜卡方式不被公眾知曉,持卡人在消費時(shí)不會(huì )對眼前的POS機起疑心,商家也想不到手里的POS機有問(wèn)題。使用一兩個(gè)月后,孫某再以設備升級、換新機器等名義從商家手中把POS機收回,下載被“木馬”記錄的刷卡信息和密碼。
孫某沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的設備解讀這些信息和密碼,只能通過(guò)QQ轉賣(mài)給會(huì )制作銀行卡的人,并由他們利用復制出的銀行卡盜刷現金,按照一定的比例分成。2018年7月份,孫某又從網(wǎng)上購買(mǎi)了銀行卡讀取設備、寫(xiě)卡器、空白磁卡等設備,自己嘗試復制銀行卡。并先后聯(lián)系郭某、陳某入伙,利用復制出的銀行卡到江蘇、黑龍江等外地ATM機上盜刷。
2018年11月1日,警方將上述3名犯罪嫌疑人抓獲。
不掌握“核心”技術(shù)
主犯也曾被人坑過(guò)
孫某首次通過(guò)QQ學(xué)習如何盜取銀行卡信息時(shí),先后從第一名賣(mài)家手中購買(mǎi)過(guò)改裝好的POS機以及模塊,順利交易兩次后,再打款購買(mǎi)時(shí),對方收到錢(qián)款后并沒(méi)有發(fā)貨。不僅收了錢(qián)沒(méi)發(fā)貨,孫某將成功盜取的多條銀行卡信息和密碼交給對方制作卡片,以圖按照雙方約定的比例分成時(shí),對方將孫某“拉黑”不再聯(lián)系。
其后,孫某聯(lián)系了另一名會(huì )制作銀行卡、網(wǎng)名“201”的男子,雙方約定制卡取出來(lái)的錢(qián)各分一半。據警方統計,“201”得到孫某盜取的銀行卡信息后一共給他回款3.68萬(wàn)元。
孫某供述,他先后向“201”發(fā)送過(guò)4次銀行卡信息,每次兩三條。他感覺(jué)“201”分給他的錢(qián)遠不到一半,就打算自己學(xué)著(zhù)制作銀行卡,不想再因為不掌握制卡這項“核心”技術(shù)而受制于人。
河東分局刑偵、網(wǎng)安、派出所等多個(gè)警種聯(lián)合辦案梳理發(fā)現,為了獲得相關(guān)器材和知識,孫某先后通過(guò)QQ聯(lián)系過(guò)網(wǎng)名“陸哥”“201”等多名犯罪嫌疑人,這些人都是自己掌握了相關(guān)技術(shù)后,各自在當地組織人員形成改裝POS機、讀取銀行卡信息、復制銀行卡、盜刷的全鏈條作案團伙。這幾個(gè)團伙之間,也因為“技術(shù)交流”或購銷(xiāo)器材等原因發(fā)生橫向聯(lián)系。在抓獲以孫某為首的團伙后,辦案民警遠赴深圳、河南、四川等地順線(xiàn)將“陸哥”李某、“201”韓某等人抓獲。
上述系列案件涉案金額近百萬(wàn),共抓獲犯罪嫌疑人10名,端掉作案窩點(diǎn)4個(gè),繳獲已改裝的POS機30余臺、“木馬”模塊300余套、磁條銀行卡300余張。同時(shí)還查到近百條這些團伙已盜取、還沒(méi)來(lái)得及制作成卡的銀行卡信息,阻止了更多持卡人利益受損。
根據上述案情,警方提示在防范這類(lèi)案件時(shí),使用POS機的商戶(hù)或公司,最好到銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；消費者盡量使用安全系數更高的芯片銀行卡,并且要經(jīng)常更換密碼,申請關(guān)閉銀行卡不必要的境外消費、小額免密、閃付等功能。
齊魯晚報·齊魯壹點(diǎn)記者 邱明 通訊員 于飛 蔡飛飛
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