網(wǎng)上有很多關(guān)于瑞銀信pos機結算失敗,3月被罰8000萬(wàn) 多次違反反洗錢(qián)法規定的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于瑞銀信pos機結算失敗的問(wèn)題，今天pos機之家(www.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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瑞銀信pos機結算失敗
刷新罰單記錄。
近日，中國人民銀行深圳市中心支行對第三方支付機構——深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“瑞銀信”）連續開(kāi)出4張罰單，合計罰款金額6159.5萬(wàn)元。
其中，瑞銀信被罰6124萬(wàn)元，3名相關(guān)責任人合計被罰35.5萬(wàn)元，刷新了央行對第三方支付機構的罰單記錄。
根據《行政罰單信息公示表》，瑞銀信的違法行為類(lèi)型包括：超出核準業(yè)務(wù)范圍；未按規定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險管理措施；未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)；與身份不明客戶(hù)進(jìn)行交易；未按規定報送可疑交易報告。
值得一提的是，國家移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應用安全管理中心（CNAAC）3月通報100多款應用違反網(wǎng)絡(luò )安全法等相關(guān)規定，其中就包括瑞銀信公司旗下瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷四款手機App。
公開(kāi)資料顯示，瑞銀信初創(chuàng )團隊誕生于2003年，主要為銀行提供非核心業(yè)務(wù)外包服務(wù)。目前該公司已經(jīng)服務(wù)超過(guò)1000萬(wàn)中小微商戶(hù)，覆蓋全國20多個(gè)省市。瑞銀信于2014年7月16日獲得央行第五批第三方支付牌照。
時(shí)間財經(jīng)就上述處罰事件多次撥打瑞銀信深圳總部電話(huà)，一直無(wú)人接聽(tīng)；時(shí)間財經(jīng)亦多次聯(lián)系瑞銀信北京管理部方面，電話(huà)仍無(wú)人接聽(tīng)。
多次被罰
《行政處罰信息公示表》還顯示，時(shí)任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司副總經(jīng)理徐慧，對深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)；與身份不明客戶(hù)進(jìn)行交易；未按規定報送可疑交易報報告等違法違規行為負有責任，被罰款人民幣17.75萬(wàn)元。
時(shí)任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司業(yè)務(wù)運營(yíng)部總經(jīng)理龔月平，對深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)；與身份不明客戶(hù)進(jìn)行交易的違法違規行為負有責任，被罰款人民幣12.75萬(wàn)元。時(shí)任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司風(fēng)險控制部總經(jīng)理覃周，對深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司未按規定報送可疑交易報告的違法違規行為負有責任，被罰款人民幣5萬(wàn)元。
時(shí)間財經(jīng)梳理發(fā)現，瑞銀信近年來(lái)多次收到罰單，加上此次的巨額罰單，從去年底至今三個(gè)多月時(shí)間，被罰總額已近8000萬(wàn)元。
1月10日，央行重慶營(yíng)業(yè)管理部公布的罰單顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢(qián)規定的行為，被處以809.5萬(wàn)元罰款，并對相關(guān)責任人員共處以15.4萬(wàn)元罰款，處罰決定日期為2019年12月30日。
同日，央行杭州中心支行公布罰單，瑞銀信浙江分公司因違反清算管理規定，根據《中國人民銀行法》，被央行杭州中心支行給予警告，沒(méi)收違法所得502.77萬(wàn)元，并處罰款499.46萬(wàn)元。罰沒(méi)金額共計1002.23萬(wàn)元，處罰決定日為2019年12月31日。
此外，2019年11月，瑞銀信因違反反洗錢(qián)法相關(guān)規定，被央行深圳市中心支行合計處以罰款人民幣40萬(wàn)元，對相關(guān)責任人員合計處以罰款人民幣2萬(wàn)元。同年7月，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司違反支付結算管理規定，被中國人民銀行深圳市中心支行責令在一個(gè)月內改正，并處以罰款人民幣9萬(wàn)元。
2019年12月，瑞銀信甘肅分公司因違反反洗錢(qián)相關(guān)規定，被央行蘭州中心支行處以罰款人民幣40萬(wàn)元，并對直接負責的高級管理人員和直接責任人員處以罰款人民幣3.5萬(wàn)元；瑞銀信長(cháng)沙分公司因未按規定落實(shí)收單外包業(yè)務(wù)管理、未按規定落實(shí)特約商戶(hù)資質(zhì)審核、未按規定落實(shí)特約商戶(hù)檔案管理，被央行長(cháng)沙中心支行責令改正，并處7.5萬(wàn)元罰款。
麻袋研究院高級研究員蘇筱芮曾公開(kāi)表示表示，“目前來(lái)看，反洗錢(qián)工作仍任重而道遠，成為監管的關(guān)注重點(diǎn)，一是在反洗錢(qián)工作方面，機構合規意識薄弱、工作積極性不強，需要重點(diǎn)監管；二是非法金融活動(dòng)都離不開(kāi)資金的轉移支付，從支付端對非法活動(dòng)‘釜底抽薪’，是近年來(lái)監管的重點(diǎn)思路?！?/p>
神秘股東
天眼查信息顯示，瑞銀信法定代表人為韓衛，注冊資本1億元，瑞銀信大股東為深圳瑞融信信息技術(shù)有限公司，持股比例97%，股權穿透后隸屬于山東瑞銀信實(shí)業(yè)有限公司旗下，疑似實(shí)際控制人殷培玲。第二大股東為深圳付幫清算信息服務(wù)有限公司，持股比例3%。
根據公開(kāi)報道，韓衛同時(shí)也是瑞銀信的董事長(cháng)。天眼查顯示，韓衛還實(shí)際控制48家公司。該公司官網(wǎng)文章顯示，“2016年中國經(jīng)濟高峰論壇”上，瑞銀信受邀出席，并榮膺“中國經(jīng)濟新領(lǐng)軍企業(yè)”獎，韓衛董事長(cháng)榮獲“2016中國經(jīng)濟新領(lǐng)軍人物”獎。
文章還稱(chēng)，韓衛作為瑞銀信的領(lǐng)軍人，“以低調務(wù)實(shí)的行事風(fēng)格與高瞻遠矚的戰略眼光，踐行企業(yè)家精神，帶領(lǐng)兩千瑞銀信人共同向打造一家值得尊重的百年企業(yè)而努力”。
據中國經(jīng)營(yíng)報報道，2017年1月14日，瑞銀信創(chuàng )始人兼董事長(cháng)韓衛曾宣布進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)小貸、供應鏈金融等細分市場(chǎng)。天眼查信息顯示，瑞銀信旗下運營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)小貸、供應鏈金融的主體分別為廣州市瑞蚨互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“瑞蚨小貸”）和北京瑞煙合創(chuàng )信息技術(shù)有限公司。時(shí)間財經(jīng)在聚投訴平臺發(fā)現，瑞蚨小貸旗下瑞卡貸曾因暴力催收、高利貸等問(wèn)題多次被投訴。（北京時(shí)間財經(jīng) 李洪力）
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