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個(gè)人辦理快錢(qián)安pos機安全嗎
來(lái)源：檢察日報
圖片來(lái)源于網(wǎng)絡(luò )
如何實(shí)現快速發(fā)家致富？怎樣掙到人生的第一桶金？這是許多創(chuàng )業(yè)者和企業(yè)家們幾乎每天都在思考的問(wèn)題。然而，一些人為了實(shí)現所謂的“彎道超車(chē)”，不惜鋌而走險，投機取巧“掙快錢(qián)”，結果觸犯刑法中規定的非法經(jīng)營(yíng)罪，鋃鐺入獄，令人唏噓不已。那么，如何定性非法經(jīng)營(yíng)罪？廣大創(chuàng )業(yè)者和企業(yè)家又該如何防范經(jīng)營(yíng)中的法律風(fēng)險呢？
無(wú)證倒賣(mài)香煙被判非法經(jīng)營(yíng)罪
盧某在校期間就開(kāi)始創(chuàng )業(yè)做生意，剛開(kāi)始只是在網(wǎng)上開(kāi)微店兜售一些小物件賺取部分生活費，后來(lái)他覺(jué)得這樣賺錢(qián)太慢，于是日夜思考如何創(chuàng )業(yè)當上大老板迅速“賺大錢(qián)”。盧某看到校門(mén)口附近的煙酒店生意很紅火，于是想到代購香煙的“好點(diǎn)子”。他通過(guò)代購的形式低價(jià)買(mǎi)入“555”“萬(wàn)寶路”“紅梅”等香煙，其中還包含部分品牌的假煙，然后再加價(jià)轉售給校內同學(xué)。
隨著(zhù)生意越做越大，盧某大學(xué)畢業(yè)后開(kāi)始拓展銷(xiāo)售范圍，通過(guò)微信朋友圈大規模推廣銷(xiāo)售，并利用網(wǎng)上微店向社會(huì )不特定群體低價(jià)銷(xiāo)售代購來(lái)的香煙。截至案發(fā)，盧某通過(guò)倒賣(mài)香煙違法所得共計73萬(wàn)元。后公安機關(guān)接到舉報將盧某抓獲，法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處盧某有期徒刑五年，并處罰金人民幣15萬(wàn)元。
所謂“非法經(jīng)營(yíng)”是相對于合法經(jīng)營(yíng)而言，顧名思義，非法經(jīng)營(yíng)是違反法律規定從事市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)的行為。我國刑法規定的非法經(jīng)營(yíng)罪是指行為人以營(yíng)利為目的，違反國家法律、法規或其他禁止性規定，從事經(jīng)營(yíng)性營(yíng)利活動(dòng)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節嚴重的行為。
構成非法經(jīng)營(yíng)罪的核心要件是違反國家法律禁止性規定從事?tīng)I利性活動(dòng)，我國刑法第225條規定了構成非法經(jīng)營(yíng)罪的幾種具體情形。盧某以營(yíng)利為目的倒賣(mài)香煙，而香煙在我國屬于國家專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)的商品，盧某在未取得銷(xiāo)售資質(zhì)的情況下倒賣(mài)香煙屬于未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律規定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品，應定性為非法經(jīng)營(yíng)行為。
利用POS機為他人套現牟利也是犯罪
張某開(kāi)了一家茶葉批發(fā)零售店，為了經(jīng)營(yíng)方便申領(lǐng)了一臺POS機，經(jīng)常有一些客戶(hù)或朋友在店內喝茶提出請其幫助利用POS機刷信用卡套現，張某礙于情面一般都會(huì )接受請求。起初張某只是收取銀行扣取的手續費，并未從中獲利，但隨著(zhù)客戶(hù)或朋友介紹過(guò)來(lái)套現的人越來(lái)越多，張某暗想這是一個(gè)發(fā)財的“好門(mén)道”，于是開(kāi)始按照套現金額收取一定比例的“服務(wù)費”。截至案發(fā)，張某共非法獲利11萬(wàn)余元。
公安機關(guān)在例行檢查時(shí)發(fā)現張某店內有利用POS機為不特定信用卡持卡人刷卡套現的行為，以非法經(jīng)營(yíng)罪對張某立案偵查，后法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處張某有期徒刑和罰金。
張某起初幫朋友刷信用卡套現只是收取銀行扣取的手續費，自己并未從中獲利，因此不屬于市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為，不構成違法行為。但后來(lái)其受利益誘惑，以營(yíng)利為目的，利用POS機幫助不特定人刷卡套現，并按照套現金額收取一定比例的手續費，則屬于典型的違法經(jīng)營(yíng)行為，違反了法律規定，應定性為未經(jīng)國家批準非法從事資金支付結算業(yè)務(wù)的違法行為。
非法經(jīng)營(yíng)罪的衡量標準和特征有哪些
現實(shí)中，有一些商家受利益驅使，懷著(zhù)僥幸心理違法經(jīng)營(yíng)打“擦邊球”，侵害了正常的市場(chǎng)秩序，但并非所有違法經(jīng)營(yíng)行為都構成非法經(jīng)營(yíng)罪，只有情節嚴重、非法經(jīng)營(yíng)數額或違法所得數額達到立案標準的才可能構成犯罪。一些情節較輕的非法經(jīng)營(yíng)行為，一般會(huì )受到市場(chǎng)監管部門(mén)的行政處罰，如責令停業(yè)整頓、罰款、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)證照等。
構成非法經(jīng)營(yíng)罪的數額有經(jīng)營(yíng)數額和違法所得數額兩個(gè)衡量指標。非法經(jīng)營(yíng)數額也就是人們通常所說(shuō)的銷(xiāo)售金額。我國法律規定，使用POS機以虛構交易等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在一百萬(wàn)元以上的，應當以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責任。違法所得數額則相當于人們通常所說(shuō)的銷(xiāo)售利潤，從事其他非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，違法所得數額在一萬(wàn)元以上的將被追究刑事責任，前述案例中的盧某倒賣(mài)香煙違法所得達73萬(wàn)元，張某違法獲利11萬(wàn)余元，均達到立案標準，構成非法經(jīng)營(yíng)罪。
司法實(shí)務(wù)中，非法經(jīng)營(yíng)罪的犯罪手法多種多樣，常見(jiàn)的除了如前述盧某倒賣(mài)香煙的行為，還有非法銷(xiāo)售食鹽、非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險、外匯業(yè)務(wù)等。在銷(xiāo)售商品型非法經(jīng)營(yíng)犯罪中，非法經(jīng)營(yíng)行為常常與假冒注冊商標、侵犯知識產(chǎn)權、銷(xiāo)售偽劣產(chǎn)品等經(jīng)濟違法犯罪行為同時(shí)出現。
在前述盧某在倒賣(mài)香煙過(guò)程中，為了賺取高額利潤，他還銷(xiāo)售了一些假冒知名品牌的香煙，此時(shí)盧某的行為同時(shí)觸犯了非法經(jīng)營(yíng)罪和銷(xiāo)售假冒注冊商標的商品罪兩個(gè)罪名。根據我國刑法規定，在法律沒(méi)有特別規定的情況下，一個(gè)行為觸犯數個(gè)罪名一般應選擇按處罰較重的罪名處罰。銷(xiāo)售假冒注冊商標的商品罪一般處三年以下有期徒刑，而非法經(jīng)營(yíng)罪一般處五年以下有期徒刑，因此本案中對盧某依法應當依照處罰較重的非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
合法經(jīng)營(yíng)才是王道
非法經(jīng)營(yíng)罪可以說(shuō)是高懸在企業(yè)家和創(chuàng )業(yè)者頭頂上的一把達摩克利斯之劍，尤其是民營(yíng)企業(yè)家和個(gè)體創(chuàng )業(yè)者，如果經(jīng)營(yíng)過(guò)程中缺乏風(fēng)險意識，極有可能面臨非法經(jīng)營(yíng)罪的法律風(fēng)險，需要防患于未然。
前述的張某經(jīng)營(yíng)的茶葉店本來(lái)生意很紅火，因為礙于情面利用店內POS機幫客戶(hù)刷卡套現，如果僅限于收取銀行手續費自然相安無(wú)事，但其受利益驅使，抱著(zhù)僥幸心理開(kāi)始利用POS機刷卡收取服務(wù)費，陷入非法經(jīng)營(yíng)的深淵。張某本人對自身行為性質(zhì)認識不清，覺(jué)得只是“順便賺點(diǎn)小錢(qián)”，不會(huì )被人發(fā)現，結果被公安機關(guān)在巡查過(guò)程中逮個(gè)正著(zhù)，后悔莫及。
現實(shí)中也有一些類(lèi)似張某的經(jīng)營(yíng)者，不滿(mǎn)足于自己合法經(jīng)營(yíng)的一畝三分地，想著(zhù)“人無(wú)橫財不富，馬無(wú)夜草不肥”，抱著(zhù)僥幸心理鋌而走險。例如，有的人覺(jué)得賣(mài)福利彩票賺錢(qián)容易，于是未經(jīng)國家批準擅自銷(xiāo)售福利彩票，結果構成非法經(jīng)營(yíng)罪；有的人覺(jué)得賣(mài)保險利潤高，于是未經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準，非法經(jīng)營(yíng)保險業(yè)務(wù)，結果達到立案標準規定的數額同樣構成非法經(jīng)營(yíng)罪。
前述的盧某開(kāi)網(wǎng)店經(jīng)營(yíng)小商品，在合法經(jīng)營(yíng)范圍內賺取利潤無(wú)可厚非，但其卻禁不起高額利潤的誘惑，一心想著(zhù)創(chuàng )業(yè)賺快錢(qián)，打點(diǎn)“擦邊球”，在明知國家規定煙草屬于專(zhuān)賣(mài)商品的情況下，無(wú)視買(mǎi)賣(mài)煙草需要《煙草專(zhuān)賣(mài)零售許可證》的資質(zhì)規定，違規代售香煙甚至假煙，結果身陷囹圄。對于經(jīng)營(yíng)者來(lái)說(shuō)，超越經(jīng)營(yíng)范圍都是具有法律風(fēng)險的，盡管可能銷(xiāo)售數額或違法所得達不到刑事立案標準，但也極可能受到行政機關(guān)的行政處罰。
現實(shí)中也有一些類(lèi)似張某想著(zhù)打“擦邊球”的經(jīng)營(yíng)者，覺(jué)得辛苦經(jīng)營(yíng)來(lái)錢(qián)慢、利潤薄，于是借助合法的銷(xiāo)售平臺，超越合法的經(jīng)營(yíng)范圍，做起了非法經(jīng)營(yíng)的生意。例如，有的手機維修店利用維修電子產(chǎn)品的便利，偷偷干起了兜售黃色視頻的生意，結果涉嫌非法傳播淫穢物品罪；有的自行車(chē)修理店在明知車(chē)輛來(lái)歷不明的情況下，仍然低價(jià)收購自行車(chē)高價(jià)轉賣(mài)賺取差價(jià)，結果觸犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪。千萬(wàn)不要等受到法律制裁，才明白守法經(jīng)營(yíng)的重要性。
聽(tīng)取專(zhuān)業(yè)人士意見(jiàn)，規避風(fēng)險
我國刑法第225條中規定“其他嚴重擾亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為”也可能構成非法經(jīng)營(yíng)罪，這里的“其他非法經(jīng)營(yíng)行為”法律并未作出明確具體的規定，這在立法技術(shù)上稱(chēng)之為“兜底條款”，從而帶來(lái)了一定的不可預測性。隨著(zhù)市場(chǎng)經(jīng)濟的發(fā)展，新的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為層出不窮，很多新興領(lǐng)域產(chǎn)品是否為法律規定的限制經(jīng)營(yíng)物品也并非一成不變，而相關(guān)法律法規規定又相對滯后，一些企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中自以為能“賺大錢(qián)”的“金點(diǎn)子”，極有可能不小心落入非法經(jīng)營(yíng)罪的“兜底條款”中。
如何判斷自身經(jīng)營(yíng)行為是否違規是一個(gè)擺在創(chuàng )業(yè)者和企業(yè)家面前的難題。
為了避免法律風(fēng)險，經(jīng)營(yíng)者應當堅守誠信經(jīng)營(yíng)的底線(xiàn)，首先確保自身經(jīng)營(yíng)范圍在法律規定的范圍內，如果對超越經(jīng)營(yíng)范圍沒(méi)有具體規定的，或者存在一定疑問(wèn)的情況下，應當咨詢(xún)市場(chǎng)監管部門(mén)的意見(jiàn)，也可以向法律專(zhuān)業(yè)人士咨詢(xún)，有條件的企業(yè)可以聘請法律顧問(wèn)對企業(yè)計劃經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)進(jìn)行合法性審查，千萬(wàn)不要陷入“富貴險中求”的認識誤區，混淆正當商業(yè)競爭與違法經(jīng)營(yíng)的界限，只有守法經(jīng)營(yíng)，才能避免承擔不必要的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
以上就是關(guān)于個(gè)人辦理快錢(qián)安pos機安全嗎,小心觸犯非法經(jīng)營(yíng)罪的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于個(gè)人辦理快錢(qián)安pos機安全嗎的知識，希望能夠幫助到大家！
