網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機刷卡銀行說(shuō)三天到賬,為什么銀行極力推銷(xiāo)信用卡又要嚴格控制信用卡套現呢的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機刷卡銀行說(shuō)三天到賬的問(wèn)題，今天pos機之家(www.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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pos機刷卡銀行說(shuō)三天到賬
關(guān)于信用卡的話(huà)題是很多朋友都非常關(guān)心的，信用卡的積分、薅羊毛、養卡、提額、套現，都被不同人群的朋友們所關(guān)注?？ㄉ裥〗M在以前的文章中就提及過(guò)，信用卡套現是一個(gè)沒(méi)有辦法可以明確管制和進(jìn)行每筆交易都界定的行為，信用卡合理用卡的權限還是落在了持卡人身上，這個(gè)就是為什么有的朋友會(huì )通過(guò)信用卡薅羊毛來(lái)賺錢(qián)，而有的朋友只能被信用卡所困變?yōu)榭ㄅ?。今天卡神小組就來(lái)和朋友們說(shuō)說(shuō)為什么銀行極力推銷(xiāo)信用卡又要嚴格控制信用卡套現呢？朋友們一起來(lái)了解下吧。
一、涉嫌非法發(fā)放貸款和超范圍經(jīng)營(yíng)，擾亂了正常的金融秩序。
非法信用卡中介以廣告方式向不特定社會(huì )公眾發(fā)出交易邀約，通過(guò)代信用卡持卡人償還到期款或協(xié)助持卡人刷卡虛假消費套`現，向持卡人墊付或提供周轉資金，從中收取高額手續費，其行為違反了我國的相關(guān)法規，應當予以取締和嚴厲打擊。
二、變相增加了信貸投放，削弱了宏觀(guān)調控的效果。
信用卡持卡人在不法中介的協(xié)助下，利用虛擬的刷卡消費套`現，往往是將取得的款項用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或其他用途。這變相地增加了全社會(huì )信貸投放，造成消費信貸轉變?yōu)樯a(chǎn)流通經(jīng)營(yíng)信貸、短期信貸資金長(cháng)期化使用、資金流動(dòng)性進(jìn)一步增加的局面。同時(shí)，這部分資金游離了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監管層的管理視線(xiàn)和控制，宏觀(guān)調控的效果被削弱。
三、不以真實(shí)的交易為基礎，給金融安全帶來(lái)威脅。
非法信用卡中介活動(dòng)一方面沖擊了國家對現金和反洗錢(qián)的日常管理體系，相關(guān)部門(mén)難以對套現資金進(jìn)行有效的鑒別與跟蹤，另一方面加大了銀行經(jīng)營(yíng)成本和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，信用卡持卡人套`現后一旦無(wú)法還款，有時(shí)甚至是惡意欠款，發(fā)卡銀行則必須承擔相應的催收費用、惡意透支的訴訟費用，以及壞賬損失的核銷(xiāo)費用等。特別是當信用卡套現泛濫、大量的套`現資金累積到一定規模后，發(fā)卡銀行將會(huì )背上巨大的風(fēng)險包袱。
四、容易誘發(fā)信用卡詐騙行為，使無(wú)辜者蒙受損失。
一些個(gè)人甚至在不知情的狀況下，身份被別人冒用申領(lǐng)了信用卡。
那么卡神小組繼續和朋友們說(shuō)說(shuō)銀行是怎么知道持卡人在利用信用卡進(jìn)行非法套現的？
1、刷卡間隔時(shí)間過(guò)短
在一臺POS機上兩張信用卡的刷卡交易時(shí)間不要少于5分鐘，一張信用卡在兩臺POS機上刷卡交易時(shí)間不要少于60分鐘。雖然卡神小組說(shuō)的不是絕對的100%匹配，但是這樣避免還是非常有效的。朋友們想想，就算在排隊結賬，前面的人看完賬單拿出信用卡給服務(wù)員，服務(wù)員輸完金額給那前面的客人輸密碼，接著(zhù)簽字要發(fā)票等流程走完，再輪到自己在走一遍流程怎么都需要個(gè)時(shí)間吧，這還是不是同一個(gè)人的兩張卡，要是同一個(gè)人的時(shí)間得更長(cháng)。
2、不在POS機商戶(hù)的非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡
比如有的朋友突然想起來(lái)明天急需用錢(qián)，立馬在半夜就起來(lái)就刷一筆?？ㄉ裥〗M告訴朋友們，這個(gè)時(shí)間除了酒吧、賓館和餐飲宵夜店會(huì )營(yíng)業(yè)外，別的就24小時(shí)便利店了，就算真刷了這兩種POS機也不用太高興，因為很多秒到的在半夜刷卡交易的都是要延遲到第二天到賬的。朋友們一大早起來(lái)還是拿不到錢(qián)。更加不要說(shuō)銀行會(huì )對持卡人更加風(fēng)控偵測系數。
3、自己的POS機商戶(hù)刷自己的信用卡
很多朋友用自己的身份證辦POS機，然后刷自己的信用卡進(jìn)行套現。當銀行真去核對商戶(hù)所有人的時(shí)，信用卡就會(huì )馬上被銀行風(fēng)控。
4、同一臺POS機用的時(shí)間過(guò)長(cháng)
一般用來(lái)養信用卡的POS機銀行是能檢測出來(lái)的，因為刷卡交易的次數永遠是假的，模擬永遠是模擬，很少有人能做到真正的全模擬。
5、高負債的持卡人當天還款進(jìn)去后在銀行到賬當天再套出
很多持卡朋友因為沒(méi)錢(qián)，又不想逾期，就把錢(qián)還給銀行后快速的套現出來(lái)周轉，這種做法被銀行發(fā)展是會(huì )很快的進(jìn)行降額或封卡凍卡處理的，最后持卡人還是會(huì )因資金鏈斷裂而變成全面性逾期。
6、大額還款后大額刷出，長(cháng)期循環(huán)套現還款
很多朋友的信用卡賬單出來(lái)后立馬還進(jìn)去，在未來(lái)的2-3天內又馬上刷出來(lái)，這跟套現還款的后果一樣，被銀行發(fā)展是會(huì )很快的進(jìn)行降額或封卡凍卡處理的，最后持卡人還是會(huì )因資金鏈斷裂而變成全面性逾期。
卡神小組總結：其實(shí)信用卡就跟刀一樣，雙刃劍。刀在解放軍戰士的手里就是保家衛國的利器，在土匪的手里就是兇器。在卡神小組看來(lái)，信用也一樣。信用卡在會(huì )玩卡、能理性用卡的朋友手里絕對是資金的利器，但是在無(wú)節制、無(wú)規劃、不理性的朋友手里只能變成套現、惡意透支的工具，然后讓自己逐步卡債高筑、變成卡奴?？ㄉ裥〗M想對朋友們說(shuō)，只有理性、客觀(guān)才能用好信用卡。希望這個(gè)資料對朋友們有所幫助。
以上就是關(guān)于pos機刷卡銀行說(shuō)三天到賬,為什么銀行極力推銷(xiāo)信用卡又要嚴格控制信用卡套現呢的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于pos機刷卡銀行說(shuō)三天到賬的知識，希望能夠幫助到大家！
