網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機到賬記錄,POS機資金被凍結及延遲到賬的原因的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機到賬記錄的問(wèn)題，今天pos機之家(www.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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1、pos機到賬記錄
pos機到賬記錄
資金凍結是風(fēng)險管理的常用手段之一，比如懷疑客戶(hù)信用卡套`現，就可能會(huì )采取凍結30天的辦法，因為30天是默認的帳單周期，防止客戶(hù)進(jìn)行“以卡養`卡”的違規操作，同時(shí)又避免直接封停帳戶(hù)的極端操作，是一種較為溫和的“軟處理”。當然，既然是風(fēng)控措施，難免會(huì )存在誤傷；如果客戶(hù)能夠提供明確的、正當的交易憑證，經(jīng)第三方支付公司審核后還是可以給予放款的。
第三方支付公司資金凍結應該從兩方面來(lái)看：
1、凍結商戶(hù)資金。
主要是因為商戶(hù)涉嫌違法、違規交易，第三方支付公司主動(dòng)發(fā)現的風(fēng)控操作；或者持卡人向銀行提起爭議，第三方支付公司為了避免爭議資金被清算，實(shí)行暫扣動(dòng)作。
2、凍結客戶(hù)資金。
主要是客戶(hù)的一些違規動(dòng)作，如：信用卡套現、偽卡交易、盜卡交易、非法洗錢(qián)等，不排除與商戶(hù)合謀欺詐的情況。第三方支付公司根據自身的風(fēng)控模型，匹配出疑似問(wèn)題交易，進(jìn)行風(fēng)控操作，部分重要交易會(huì )上報監管機構，或向商業(yè)銀行求證。
對于支付公司來(lái)說(shuō)，凍結的原因大概有以下幾種：公檢法凍結、銀行拒付通知或銀行要求凍結、支付公司自行凍結。
主要說(shuō)的是支付公司自行凍結，各家支付公司的風(fēng)控標準不太相同，業(yè)務(wù)內容也有區別。商戶(hù)主要分為線(xiàn)上、線(xiàn)下（pos）兩種；
線(xiàn)上的商戶(hù)凍結原因主要為
1套現或盜卡、2商戶(hù)從事違法業(yè)務(wù)（色情、賭博、傳銷(xiāo)等）、3商戶(hù)欺詐；線(xiàn)下的商戶(hù)凍結原因大部分為套現、盜刷、持卡人拒付
對于說(shuō)支付公司是否有權限可以?xún)鼋Y，從本人曾供職的公司來(lái)說(shuō)，在與商戶(hù)簽署的協(xié)議上都已約定上述內容，對于商戶(hù)發(fā)生上述情況的，支付公司有權立即凍結商戶(hù)，以保障相關(guān)持卡人的權益，并將情況上報給公安機關(guān)及報備人民銀行。
對于說(shuō)支付公司賺取凍結資金利息一說(shuō)，被凍結的資金對于支付公司整體交易額來(lái)說(shuō)九牛一毛都不算，更談不上這點(diǎn)利息了。
目前相關(guān)的法律法規不完善，支付公司只能自行定制一些規則來(lái)約束商戶(hù)合法經(jīng)營(yíng)，凍結資金只是其中的措施之一。
支付公司也很無(wú)奈的。誰(shuí)都想有交易額，凍了就沒(méi)交易額了，這是事實(shí)。
支付公司不是執法機關(guān)，不會(huì )對事件做定性的判斷，也不是懷疑，是商戶(hù)的行為或交易觸發(fā)了風(fēng)控或合規規則，那么支付公司按照內控制度和與商戶(hù)的協(xié)議約定采取凍結措施。至于凍結的期限，如果是支付公司自行凍結的，一般沒(méi)有準確的期限。但對于凍結情況的不同，各家公司內部會(huì )有不成文的規定，比如說(shuō)套現是60天，60天后解凍資金，并終止與商戶(hù)的合作等。
對于支付公司給出的凍結理由，各方可以要求對方提供，如無(wú)明顯證據的可以要求及時(shí)解除凍結，同時(shí)可以向銀聯(lián)、央行甚至拿起法律武器進(jìn)行維權！
關(guān)于到賬延遲
POS機到賬延遲，不僅上商戶(hù)苦惱，代理商也是深受其害，那么為何會(huì )延遲到賬呢？
1、銀行系統升級或者故障
銀行系統升級是常見(jiàn)的事情，國內這么多銀行，升級的時(shí)間及周期都不固定，如果POS商戶(hù)的銀行卡所屬銀行正好升級，肯定到賬延遲，慢慢等吧！
2、 收單機構系統升級或者故障
誰(shuí)家的系統每年不升級或者維護幾次？當然故障也是無(wú)法避免的，出現了肯定無(wú)法結算資金，等吧！你打POS代理商電話(huà)也沒(méi)用，他們更急！
3、銀聯(lián)系統升級或故障；
銀聯(lián)系統處理量這么大，定期的維護也是正常的，同時(shí)如果一旦出現故障也無(wú)法避免！
4、 假期效應，處理資金量過(guò)大；
到了假期，由于多天資金未作結算，國內整體金融系統壓力及處理量都非常大！就像你去銀行辦手續，那次不排隊？周一是不是排隊的偏多等。
以上就是關(guān)于pos機到賬記錄,POS機資金被凍結及延遲到賬的原因的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于pos機到賬記錄的知識，希望能夠幫助到大家！
