個(gè)人pos機辦理算違法嗎？
其實(shí)很顯然，個(gè)人辦理pos機不違法，但是我們把pos機如何使用，就不一定違不違法了，比如我們拿著(zhù)pos機去惡意套現，套現不換，那么我們這樣使用pos機肯定就是違法的，只有我們在安全的使用之下，我們的個(gè)人辦理的pos機才是正規的，但是自己刷自己信用卡用自己的pos機，這樣只是算違規，只要我們按時(shí)還款就不會(huì )違法。違法其實(shí)是有基礎的，那就是侵害了他人的權益，擾亂了銀行的金融秩序，如果不干擾到他人，不惡意套現銀行，那么我們的行為犯不到違法的地步。
哪些交易容易被銀行定義為有套現嫌疑？
1、刷卡商戶(hù)，經(jīng)常在同一家商戶(hù)里刷卡。
2、集中大額交易，比如說(shuō)都是大進(jìn)大出的刷卡，都沒(méi)有小額消費！
3、刷卡金額大且為整數，這個(gè)很明顯了，正常的消費都是有尾數的。
4、刷卡間隔時(shí)間短，不到一小時(shí)就連續交易幾筆。
5、一筆刷完所有額度，直接刷爆卡里所有額度。
6、非營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，早上9點(diǎn)到晚上10點(diǎn)以外的時(shí)間刷卡。
7、一次性還款又一次性刷出來(lái)，才還進(jìn)去一天不到就刷完出來(lái)。
以上幾點(diǎn)都錯誤的用卡方式，都被銀行定義為有套現行為可能性極高。再次提醒大家POS機刷卡用卡宗旨：首先一定要按時(shí)還款、多元化消費、線(xiàn)下超市餐飲店等等多刷卡、適當分期、合理消費。
個(gè)人如何使用pos機不違法？
1：辦理的pos機拒絕借給他人使用
有些辦理POS機時(shí)間不長(cháng)的朋友也許不太了解，認為現在手刷MPOS機，太常見(jiàn)了，申請流程也很簡(jiǎn)單，如果朋友遇到事情，借刷下，很正常呀。其實(shí)這里面，風(fēng)險是特別大的。就拿手刷POS機來(lái)說(shuō)，我們自己刷自己信用卡，只要按時(shí)還款，一般都沒(méi)問(wèn)題。
養卡人都是這么做的，銀行賺手續費，你來(lái)個(gè)分期人家賺更多，挺好的。但是給別人刷就不一樣的，無(wú)論你是否收了朋友的好處費，借pos機給朋友刷都涉及嚴重的事情。
在pos機行業(yè)，現在大部分 手刷都要人臉識別開(kāi)戶(hù)了，其實(shí)盜刷的并不多。但是給別人刷卡提現的新聞，每隔一陣子新聞就有出現一次。一旦被查，不僅pos機會(huì )被凍結，信用卡持卡人和pos機的登記商戶(hù)戶(hù)主都要被請去問(wèn)話(huà)，追究責任。甚至，只要近期在這臺pos機上刷過(guò)的卡片，都可能會(huì )被查！為了自己不出現這種被調查的事件，我們建議自己個(gè)人的pos機不要隨便借給他人使用。
2：pos機在刷卡之后需要簽字
很多人覺(jué)得在刷卡之后，針對簽字可有可無(wú)，其實(shí)這個(gè)觀(guān)念是需要更改的，一般我們在要求客戶(hù)刷卡之后必須要有簽字，商戶(hù)憑這張簽購單由收單行向付款行要求付款,如果持卡人不同意付款說(shuō)沒(méi)有這筆消費,那么付款行可以拒付款項,如果收單行也就是商戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行要求必須付款則必須憑這張簽購單向持卡人索賠款項,如果經(jīng)核查,簽購單沒(méi)有持卡人簽名或非持卡人簽字式樣,則商戶(hù)是收不到款項的,因此商戶(hù)必須核對簽購單才能把貨給持卡人,否則收不到貨款的。如果發(fā)生拒付就會(huì )導致犯罪的情況發(fā)生，如果有刷卡之后的簽字，我們就會(huì )根據簽字來(lái)判定是客戶(hù)的刷卡消費。
3：拒絕使用pos機惡意套x
利用程序時(shí)間差詐騙。不法分子利用POS機、銀聯(lián)與銀行系統信息傳遞的幾分鐘時(shí)間差，進(jìn)行套x。一般與卡主合謀，由卡主持現金到銀行柜臺存入賬號，嫌疑人在其他地方與此同時(shí)用資金積累好的POS機刷卡將錢(qián)轉出。而后在銀行柜臺的卡主以填錯賬號等由而拒絕簽名，將錢(qián)取回或存入其他賬號。而POS機的刷卡交易信息，通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯(lián)系統反饋到銀行，因此一般不易被銀行察覺(jué)。這種惡意的套現行為是違法的一種，我們一定不能去做這種損人利己的事情，還有一種套現就是卡種本來(lái)額度只有5000元，但是刷卡的時(shí)候刷10000元，并且到了還款之日，距居然還款，這種也是惡意套x，都是一種犯罪，只要我們不做這種惡意套x，我們就不會(huì )觸犯法律。
4：按時(shí)全額還款
假如選擇按照最低還款額按時(shí)進(jìn)行還款，雖然不影響信用狀況，但持卡人當期賬單上的所用款項將不能享受免息還款期待遇(原本全額還款可以享受最長(cháng)50多天的免息期)，當期賬單上所用款項按每日萬(wàn)分之五計收自銀行記賬日起至還款入賬的前一天止的透支利息。這就是全額罰息。信用卡全額罰息是指在信用卡未全額還款的情況下，未還金額和已還金額都不再享受免息期，當期賬單全額計息，只是會(huì )根據每一筆的刷卡交易日到最終還款日之間間隔的天數來(lái)計算。但是如果不能按時(shí)還款，就會(huì )對我們信用產(chǎn)生影響，如果長(cháng)期不還，那么就可能涉嫌犯罪。
