網(wǎng)上有很多關(guān)于中付pos機全國招商電話(huà),聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢等8家支付機構同時(shí)受罰的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于中付pos機全國招商電話(huà)的問(wèn)題，今天pos機之家(www.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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中付pos機全國招商電話(huà)
華夏時(shí)報（www.chinatimes.net.cn）記者 傅碧霄 北京報道
近日，央行石家莊中心支行公布的罰單顯示，福建國通星驛網(wǎng)絡(luò )科技有限公司河北分公司、現代金融控股（成都）有限公司河北分公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司河北分公司等8家支付機構同時(shí)被罰。
8家機構受罰的理由也比較相似，都涉及違反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規定、違反收單銀行結算賬戶(hù)管理規定等。8家支付機構也各有一名相關(guān)責任人受罰。罰款總金額達758萬(wàn)元，其中國通星驛河北分公司被罰款金額最高，為140萬(wàn)元。
另外，本次受罰的都是各支付機構的河北或石家莊分公司。分析人士指出，收單業(yè)務(wù)深入線(xiàn)下，往往由各地分公司進(jìn)行，這要求支付機構持續做好公司內部合規性管理。
受罰理由相似
本次被罰的8家支付機構分別是上海匯付數據服務(wù)有限公司石家莊分公司、福建國通星驛網(wǎng)絡(luò )科技有限公司河北分公司、現代金融控股（成都）有限公司河北分公司、樂(lè )刷科技有限公司石家莊分公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司河北分公司、中付支付科技有限公司石家莊分公司、開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司河北分公司、北京暢捷通支付技術(shù)有限公司河北分公司。
作出行政處罰決定的日期為3月11日，央行石家莊中心支行于3月18日披露了這張罰單。
以上機構的受罰理由也十分類(lèi)似，幾乎都是這四項：違反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規定；違反收單銀行結算賬戶(hù)管理規定；違反收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)管理規定；違反外包業(yè)務(wù)管理規定。
只有暢捷通支付河北分公司的違規事項較少，只包括三項：違反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規定；違反收單銀行結算賬戶(hù)管理規定；違反外包業(yè)務(wù)管理規定。該公司的罰款金額也是最少的，有65萬(wàn)元。
處罰金額最高的是國通星驛河北分公司，被罰140萬(wàn)元，現代金融河北分公司罰款金額也有104萬(wàn)元，其余公司的罰款都在100萬(wàn)元以下，如中付支付石家莊分公司被罰83萬(wàn)元，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢河北分公司被罰77萬(wàn)元。
同時(shí)，“雙罰”也是本次罰單的一大特色。每家支付機構都有一名相關(guān)負責人收到罰單，受罰的理由均是“違反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規定”，被罰款金額也都為5萬(wàn)元。
這8家同時(shí)受罰的支付機構的違規都指向其收單業(yè)務(wù)。據《北京商報》報道，本次受罰的支付機構是卷入了一起“二清”P(pán)OS機事件。去年，石家莊仁廣商貿有限公司（下稱(chēng)“仁廣商貿”）提供的POS機出現大面積無(wú)法到賬情況，并存在“二清”問(wèn)題。
關(guān)于這一情況是否屬實(shí)，以及各支付機構的整改情況，《華夏時(shí)報》記者聯(lián)系了各家支付機構進(jìn)行采訪(fǎng)，但截至發(fā)稿未得到回復。
天眼查顯示，仁廣商貿是一家金融服務(wù)公司，經(jīng)營(yíng)POS機、理財、銀行對接等金融相關(guān)業(yè)務(wù)。該公司成立于2015年10月，注冊資本為300萬(wàn)元?！度A夏時(shí)報》記者嘗試撥打天眼查顯示的仁廣商貿電話(huà)號碼就相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)，但一直未能撥通。
收單業(yè)務(wù)管理需加強
關(guān)于支付機構收單業(yè)務(wù)，以及特約商戶(hù)的管理，監管部門(mén)作出了明確的規定。
央行發(fā)布的《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（下稱(chēng)《辦法》）指出，收單機構拓展特約商戶(hù)，應當遵循“了解你的客戶(hù)”原則，確保特約商戶(hù)的合法性，并強調應對特約商戶(hù)進(jìn)行實(shí)名制管理，嚴格審核其營(yíng)業(yè)執照、法人代表身份證等材料。
《辦法》表示，收單機構應當建立特約商戶(hù)檢查制度，明確檢查頻率、檢查內容、檢查記錄等管理要求，落實(shí)責任。對于實(shí)體特約商戶(hù)，應當現場(chǎng)檢查，對于網(wǎng)絡(luò )特約商戶(hù)，也應采取有效措施進(jìn)行檢查。
今年1月，中國支付清算協(xié)會(huì )發(fā)布《特約商戶(hù)巡檢指引》再次強調了對特約商戶(hù)的檢查，指出收單機構應通過(guò)巡檢了解特約商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)情況，檢查支付受理終端、收款條碼、網(wǎng)絡(luò )支付接口的使用和管理，排查風(fēng)險隱患，確保特約商戶(hù)合法合規。巡檢方式有現場(chǎng)巡檢和遠程巡檢兩種。
關(guān)于收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)管理，《辦法》規定，收單機構應對實(shí)體特約商戶(hù)收單業(yè)務(wù)進(jìn)行本地化經(jīng)營(yíng)和管理，通過(guò)在特約商戶(hù)所在地的收單機構或其分支機構提供服務(wù)，不得跨?。▍^、市）開(kāi)展收單業(yè)務(wù)。
關(guān)于外包業(yè)務(wù)，《辦法》指出，收單機構應在收單業(yè)務(wù)外包前制定管理辦法，明確外包業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機構準入標準等，收單機構作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責任不因外包而轉移。
《辦法》還指出，特約商戶(hù)使用單位結算賬戶(hù)作為收單銀行結算賬戶(hù)的，收單機構應審核其合法擁有該賬戶(hù)的證明文件。收單機構還應建立特約商戶(hù)收單銀行結算賬戶(hù)設置和變更審核制度，審核其材料真實(shí)有效性。
博通咨詢(xún)金融行業(yè)資深分析師王蓬博對《華夏時(shí)報》記者表示：“此次支付行業(yè)密集罰單對行業(yè)將有較大的震懾作用，預計未來(lái)收單業(yè)務(wù)及反洗錢(qián)仍是監管持續關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域?！蓖跖畈┻€指出，收單業(yè)務(wù)深入線(xiàn)下，往往由各地分公司進(jìn)行，這也要求支付機構需持續做好公司內部合規性管理。
以上就是關(guān)于中付pos機全國招商電話(huà),聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢等8家支付機構同時(shí)受罰的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于中付pos機全國招商電話(huà)的知識，希望能夠幫助到大家！
