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辦理pos機就送大額信用卡
案情速遞
張某、付某、廖某等人在四川省德陽(yáng)市開(kāi)設兩家公司，向他人非法獲取了公民個(gè)人信息后，指使公司招聘的蒲某、漆某、李某等業(yè)務(wù)員，冒充拉卡拉公司或銀行工作人員，謊稱(chēng)繳納399元、898元、1800元等押金辦理POS機業(yè)務(wù)可以辦理3萬(wàn)-20萬(wàn)不等的高額度信用卡，騙取被害人數百萬(wàn)元。
近日，杭州市余杭區檢察院對張某、付某、廖某、蒲某、漆某等25人以涉嫌詐騙罪批準逮捕。
POS機里竟有賺錢(qián)“秘方”？
2016年年初，27歲小伙張某在和高中同學(xué)付某商量后決定到四川成都干一番“事業(yè)”，兩人選擇了POS機銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
剛開(kāi)始，兩人賺取的僅是POS機的銷(xiāo)售差價(jià)和POS機激活、刷流水的返點(diǎn)，但是一個(gè)月銷(xiāo)售下來(lái)，利潤一般，在兩人看來(lái)根本沒(méi)多少錢(qián)可賺。
正巧，公司通過(guò)58同城網(wǎng)站招聘的員工蒲某、漆某等先后進(jìn)入公司，其中漆某從原來(lái)工作過(guò)的公司帶來(lái)了賺錢(qián)“秘方”。
漆某稱(chēng)自己原來(lái)的公司會(huì )以辦理高額度信用卡為由，騙取客戶(hù)繳納POS機押金，而且漆某還帶有原先使用過(guò)的話(huà)術(shù)單，話(huà)術(shù)單寫(xiě)著(zhù)銷(xiāo)售怎么對客戶(hù)進(jìn)行溝通。商量之后，付某等人同意讓公司業(yè)務(wù)員按照漆某話(huà)術(shù)單試行幾天，看看有沒(méi)有錢(qián)好賺。
這種詐騙模式試行三四天后，張某和付某感覺(jué)效果非常不錯，就一直使用這種“賺錢(qián)”模式營(yíng)銷(xiāo)。并且，因業(yè)務(wù)持續穩定，為了招到更多的業(yè)務(wù)員，張某、付某成立了公司。
在公司，張某管錢(qián)，業(yè)務(wù)員收取押金全部轉到他的賬戶(hù)，他負責給員工發(fā)工資和公司日常開(kāi)銷(xiāo)。付某負責日常管理，還有客戶(hù)信息提供、POS機郵寄等。之后，張某又與朋友廖某合開(kāi)了另一家公司，并把這種詐騙模式傳授給了廖某。
高額度信用卡原是誘餌！
“我是拉卡拉公司的業(yè)務(wù)員，你是否有資金周轉的需求，我們公司正在推廣POS機業(yè)務(wù)，如果您辦理POS機業(yè)務(wù)就可以免費辦理一張3-20萬(wàn)元不等的高額度信用卡?！?017年初剛進(jìn)入公司不久的20歲小伙吳某，按照統一分發(fā)話(huà)術(shù)單給客戶(hù)打電話(huà)。
每天上班之后，付某會(huì )把從POS機廠(chǎng)家或者網(wǎng)上買(mǎi)來(lái)的客戶(hù)信息給業(yè)務(wù)主管，主管則會(huì )把這些信息再分發(fā)給吳某等業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員在接到信息后，會(huì )開(kāi)始一個(gè)一個(gè)撥打電話(huà)。如果一旦客戶(hù)對辦理高額度信用卡感興趣，業(yè)務(wù)員會(huì )要求和對方加微信，并在微信里面以高額度信用卡吸引對方，慢慢誘導客戶(hù)繳納POS押金。
他們選擇的客戶(hù)往往都有資金需求，所以高額度信用卡非常具有吸引力，當客戶(hù)詢(xún)問(wèn)如何辦理時(shí)，吳某就會(huì )問(wèn)對方需要辦理多大額度的？“如果要辦一張3-5萬(wàn)元額度的信用卡，就需要訂購一臺POS機并交898元押金，如果要辦5-8萬(wàn)元額度的，就需要訂購一臺POS機并交1800元的押金，如果想要額度再高一點(diǎn)的話(huà)，可以訂2-3臺押金898元的POS機?！眳悄车葮I(yè)務(wù)員會(huì )盡量誘導客戶(hù)多繳納押金。
“功課”做足成功騙取押金
業(yè)務(wù)員一般會(huì )在工作微信朋友圈上發(fā)一些虛假的高額度信用卡下卡的信息，以此吸引顧客。
有些客戶(hù)警惕性比較高，有時(shí)會(huì )要求業(yè)務(wù)員發(fā)個(gè)定位或者拍張工作證驗證真偽，卻不想張某等人早做足了“功課”，他們已經(jīng)把真實(shí)的拉卡拉公司地圖定位和銷(xiāo)售人員的證件照發(fā)到公司群里。一旦客戶(hù)有這方面的要求，業(yè)務(wù)員就會(huì )把這些發(fā)給客戶(hù)看，增加客戶(hù)的信任度。
等客戶(hù)確認好需要辦理的信用卡額度后，業(yè)務(wù)員會(huì )告知需要辦理的POS機業(yè)務(wù)及押金，并讓客戶(hù)把自己的身份證號碼和手機號碼、收貨地址發(fā)給自己，同時(shí)按照銀行辦理信用卡流程，要求客戶(hù)提供名下的車(chē)輛行駛證、房產(chǎn)證等情況，并告知客戶(hù)名下有資產(chǎn)的話(huà)額度能夠申請更高一點(diǎn)，打消客戶(hù)疑慮。
兩三天后，業(yè)務(wù)員會(huì )發(fā)一個(gè)辦出信用卡的假視頻給客戶(hù)，之后便要求客戶(hù)把相應的POS機押金轉帳給自己，并告知大概7-15個(gè)工作日就可以把信用卡寄給他，實(shí)際上寄給客戶(hù)的只是POS機，并沒(méi)有所謂的高額度信用卡。
歸根結底都是詐騙“套路”
等到客戶(hù)來(lái)詢(xún)問(wèn)客服，客服只會(huì )教客戶(hù)怎么激活POS機和怎么使用POS機刷流水，至于辦理信用卡他只會(huì )把一個(gè)申請信用卡的二維碼發(fā)給客戶(hù)，讓其自己掃碼申請。但是一般申請者是辦不出信用卡的，這個(gè)時(shí)候客服就會(huì )推說(shuō)是客戶(hù)自己征信問(wèn)題或者刷卡流水不夠。
據了解，張某等人辦理的POS機進(jìn)價(jià)并不貴，從剛開(kāi)始小POS機的進(jìn)價(jià)從200多元到最低的35元，大POS機從原來(lái)的1200元到后來(lái)的幾百元。但是張某和付某等人要求客戶(hù)繳納的押金卻要399元、898元、1800元不等。
張某等人承諾POS機押金在機子刷滿(mǎn)30-100萬(wàn)流水后會(huì )退給客戶(hù)，實(shí)際上，他們賺的便是POS機的押金錢(qián)，一般情況下他們根本不會(huì )退給客戶(hù)，除非客戶(hù)鬧得實(shí)在太厲害，他們害怕對方報警才會(huì )偶爾退一兩個(gè)。
2017年6月27日，余杭一名被害人向公安機關(guān)報案。接到報警后，余杭公安分局立即開(kāi)展偵查，通過(guò)對資金流的查詢(xún)，發(fā)現張某有重大作案嫌疑。2017年7月27日，張某被抓獲歸案。之后，付某、廖某、蒲某、漆某等人也陸續被抓獲。
END
供稿：偵監科
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